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Middle Digital Distribuição, Marcelo, Zanatta, Mit, NAV offshore, Caio…
Middle Digital Distribuição
Tipos de investidor: WM (ricos) e IB (investidor comum)
Tipos de movimentação
Aquisição
Resgate
Resgate total
Resgate parcial
Resgate de imposto (come cotas)
Tipos de fundo
Fundo Espelho
Fundo casca
Fundo PCO
Fundo Interno
Marcelo
Expectativa de atuar mais em desenvolvimentos envolvendo a mensageria, diferente do que esta acostumado
Sente que a equipe esta sobrecarregada atendendo chamados e com pouco tempo para desenvolver melhorias
Sente falta de especificações funcionais, independente de qualquer um ler e entender o que precisa ser feito
Sente falha de comunicação (principalmente escrita)
Acha que o time dá muito suporte para o entendimento do produto para melhorar a qualidade do movimento e realizar testes mais assertivos
Conhecendo o produto, conhece os problemas e consequentemente, conhece a solução
Sente que por não ter armamento técnico estrutural não sabe listar as melhores formas de resolver os problemas e não sabe nem quais são os problemas
Sente falta de uma "lista de problemas" para ser debatido e ver o que pode ser resolvido
Tempo para analisar a fundo os problemas
Quando iniciou o projeto era usado só pra cadastrar atividades macros; Falta descrição, não era muito bem utilizado Faltava caso de uso, faltava
Muitas vezes vai desenvolver algo e é testado em UAT, mas o usuário não tá perto da gente para fazer a homologação e já sobe para PRD. Então muitas vezes o problema chega em PRD e os devs nem sabem;
Procurar por smoketest
Ver a integração do jira com o azure (ver se eu consigo puxar o projeto)
Falar sobre a função de cada um: PO, o que cada dev irá fazer, falar da função de cada um.
Zanatta
5 meses de BTG
Foi contratado para esse projeto mesmo
Jargões do mundo de investimento - não conhece, fica triste
Foco no objetivo
Não sente direito o que o Caio faz, não teve muitas conversas com ele
Se sente sozinho, sem orientação
Não tem ninguém para orienta-los com relação as boas práticas, ao board, a organização
Sempre usou o board, sabe da importancia, de participar de todas as reuniões, review, refinamento, daily
Ficou feliz e animado com a minha chegada pois faltava um PO, uma figura, um interlocutor entre o técnico e o pessoal de negócio, para retirada de dúvidas e etc
Não é muito feliz com a política do BTG de trabalhar 10, 12 horas
Não vê backlog, não vê onde encontra o material, só ouve o que precisa ser feito
Sente falta de alguém com mais experiência técnica para esclarecer alguns pontos
Pontos focais
: Equipe de infra; Equipe de DBA;
Mit
A quantidade de chamados não reflete a quantidade de trabalho no dia-a-dia
São bastante chamados, a carga de resolver problemas do di-a-dia é muito alta e não tem tempo de desenvolvimento
Sente falta de tempo útil para conseguir desenvolver pela quantidade de chamados
O mercado financeiro é algo completamente novo, se sente meio perdido
Se sentiu bem acolhido pelo time
Hoje se sente mais confortável em resolver problemas e tomar decisões
Sempre quem cuida dos chamados é ele, Marcelo e Pedro, mas ele e Marcelo são novos
Todo mundo fazendo tudo ao mesmo tempo, consequentemente como a quantide de chamados é alta, fica quase todo mundo resolvendo chamados
Acredita que há uma deficiência no uso do board, gosta do board, usa pra se organizar e sente falta
Sente falta dos requisitos, acha que eles são muito pobres
Acredita que se houvessem US mais bem relatadas e bem definidas conseguiriam ser mais independentes
Sente falta das cerimônias importantes, de planning, planning poker, retro, refinamento
NAV offshore
faz tudo que as outras squads fazem, mas só para offshore
faz a parte de middle dos grandes gestores, parte de cadastro, dispesas, relatórios, cálculo (rotina do fundo, abertura, efetivação, valorização, cálculo que faz no patrimônio para gerar a cota do fundo no dia)
Tentando tirar do legado, o INFUS, e colocar no robô offshore.
É tudo segregado de onshore
Também cuida de movimentação, a parte de RTA (movimentação do fundo). Um cliente investindo lá fora ou lá fora investindo aqui. Normalmente é um cliente BTG que usa para fazer aquisições externas.
o BTG quer arrumar uma forma facilitada para oferecer fundos internacionais
Ali é mais movimentação e cadastro
também é responsável pela boletagem pela extranet
o BTG lida mais com o admin
O time de negócio que cuida disso é o Sabadini, é a PSF
Middle(WM) é mais para gestores de grandes riquezas, PSF é mais para administração de um fundo
Não tem um padrão, muita coisa é definida pelo próprio BTG, com o time de negócio e IT, as vezes conversando com o gestor
Caio Nogueira
Frontend
Pegou as coisas bem encaminhadas da Milena, é simples de construir e facil de dar manutenção
O que poderia ser melhor? A comunicação entre os próprios devs
Esta no projeto faz 8/9 meses
Transita entre os dois projetos
Transferência era do SCP e querem trazer pro fundsplataform
Não domina o produto
Se sente meio perdido pois não conhece o negócio, não sabe pra que vai servir
Faltam desafios, se sente acomodado
Equipe do Perezini: João Peresini, Bernardo e Breno
Sente saudades das cerimônias do scrum
Cesar
Se preocupa pois acha que a carga é muito pesada e insustentável.
Acha que os times são mal estruturados, tem assunto sem dono; Mistura muita gente no mesmo assunto pois não tem dono.
Os assuntos não estão tão bem delimitados ou distribuidos como deveriam
Sobrecarregado
Esta muito ligado a tomar porrada no dia-a-dia do que realizar desenvolvimentos;
Acha que mexer com o produto e com o dia-a-dia não entrega nada bem;
Sabe que a função dele é a de atender ao dia-a-dia (suporte)
Acha que tem coisas a serem melhoradas, no sentido de tornar o dia-a-dia menos massante
As coisas "funcionam": não são pontos que trazem uma preocupação eminente
Delimitar melhor os escopos/ Área de atuação de cada equipe: Quem atendemos? Os escopos ficam meio perdidos. "Esse fluxo é nosso mesmo? é de outros times?"
RCO
Significa Risco e Controle Operacional
A área de RCO é dividida em 3 pilares (3 BOs): governance, fidc e funds compliance
O que foi levado para o fundsplataform: estruturantes e novos desenvolvimentos (enquadramento, painel de risco e governance)
Painel de liquidez, painel de crédito e painel de fundação
Governance: sistema de rateio: O gestor pode ter uma conta para cada fundo ou 1 conta para todos os fundos: para isso serve o sistema de rateio, para poder ter o controle do desenquadramento caso ele não realize o rateio.
Controle de liquidez: garantia de que hoje, todos os cotistas do fundo resolverem sacar o que tem no fundo, se há liquidez suficiente no fundo para arcar com o valor dos resgates. Por lei, o fundo tem que ter 15% de liquidez. Esse histórico de liquidez é enviada todos os dias para a CVM. A AMBIMA tem uma liquidez mais completa, mas é apenas boa prática. O da CVM é uma obrigatoriedade.
Relacionado ao painel de crédito: considera todas as boletas que sejam de crédito. Toda vez que o gestor faz uma aquisição de boleta no EXTRANET, ela flui para o FTS, o FTS flui para RCO, e a equipe do RCO valida a documentação do gestor para liberar a compra ou não
A área de crédito tb olha para os FIDCs, como por exemplo, Necton. Há alguns controles sobre esses FIDCs, como pagamento, rating do sacado de A a H (A sendo mto bom, e H sendo um caos) (empréstimo com o cedente). INSS tb tem sacados onde a pessoa por exemplo, morre. Então o valor que iria ser recebido pelo fundo não ocorre, o nome disso é carecagem.
A frente de fundscompliance: Risco, há 2 análises: uma olhando pro fundo específico e outro olhando para a carteira do fundo. Análise sobre fundo: analisa o risco desse fundo, e dependendo do risco, acompanha mais de perto. Da carteira do fundo: Se o fundo é de renda fixa, por exemplo, ele não pode operar ações. Então, se na carteira o Gestor foi e comprou alguma ação, risco tem que ser alertado para avisar ao gestor que ele precisa vender aquela ação. (de acordo com a classe CVM)
Fundação: agrupamento de fundos
Pedro Neves
Passa dificuldades relacionadas ao dia-a-dia, principalmente por tratar o fluxo de movimentações como um todo: ano passado era quase que exclusivamente por aquisição, e esse ano são cobrados por todo o fluxo de movimentação: Reprocessamento do fundo, impacto de boletas (perde tempo de desenvolvimento ajudando usuário com rotina)
Esse tempo de atendimento não é contabilizado
Sobre o Board: No momento, ele tem várias etapas, antes não tratava dessa forma
Se sente incomodado por não ter um tech lead
Gosta do Board, gosta do Jira
Gosta da equipe, são novos mas estão pegando rápido, é unida, estão sempre juntos.
O incômodo: O time tem pouca senioridade no negócio.
A comunicação é flúida, a relação com os usuários é boa, o entendimento, as dores são entendidas.
Reprocessamento, novo fluxo de TED com entrada de EQI, integração com a INTRAG. Há alguns assuntos prioritários onde na maioria das vezes, bastante coisa é prioridade, se na maior parte do dia se é gasto atendendo chamado, impacta bastante no desenvolvimento.
Diz que nunca foi um hábito deixar de fazer as plannings, retro, review. Acha que esta tudo muito claro, que todo mundo tá sempre muito bem alinhado.
TAX
Cuida de tributação
Novo motor de IR/IOF
Quando a amortização, tem um novo motor, esta tendo luta contra as usuárias para colocar tudo dentro do novo motor
Tax atua em 2 momentos: quando o cotista faz a aquisição, o robo bate no cadastro do cliente e verifica as documentação pra saber se ele paga IR ou IOF. Quando vai ocorrer o resgate, é preciso saber se o cliente vai ser tributado ou não.
Fundo fechado: amortização; Depois da assembleia vão definir a quantidade que o fundo vai amortizar, após a data vão pegar o montante do valor da amortização
Fundsclient
Tipos de conta e abertura
Conta Fundo Externo: passa por onboarding; O maior ganho é o abono da assinatura do documento.
Abertura de conta PCO (é um domínio de funds): Nós temos uma espécie de trava, onde obrigatóriamente temos que ter um cadastro entre o gestor e o distribuidor (tupla). As contas PCO só vem com 3 informações: cnpj do distribuidor, cnpj do gestor e a conta corrente.
Conta Cota Cotizada: Conta espelho (duplicar uma conta, mas essa conta não pode realizar operações).
Cadastro de conta DOC: para pagamentos, associa uma conta externa a uma conta interna aqui no BTG. Além da abertura, também ocorre a associação.
Centralização de conta e cliente: Não é necessário ir até o LESS, pode ir até o fundsclient e buscar essa informação;
Não apenas isso, mas também oferece "visões" dependendo da necessidade do time, consolidando os dados necessários para serem visualizados, ao invés dos 200 itens que retornam do LESS
Atende as áreas de funds
O CIC (cadastro integrado de clientes) é uma base legado. O Less (todas as contas identificadas) é o estruturante do CIC. O SIEVE é uma outra plataforma dentro de onboarding para abertura de contas.
TIME
todos querem 1-1 mensal com o PO
O time fica até 20h batendo caixa (não deveriam)
Vários chamados que vem errado para o time (salesforce), entender com a Isa pq esta vindo pra gente esse tipo de chamada
Muitos chamados de bloqueio de extrato
Middle Digital Transferência
ENTRADA
:Outra corretora custodiante > BTG mesma titularidade
ENTRADA:
Outra corretora custodiante > BTG diferente titularidade
Transferência de saída:
BTG > Outra corretora
A STA é a solicitação para uma transferência de custódia entre Corretoras. Lembrando que os bancos podem possuir corretoras ligadas a Instituição. Já OTA é a solicitação para uma transferência entre Banco ou Empresa Escrituradora e a Corretora. Dessa maneira, basta identificar com sua Instituição Financeira aonde sua posição atual está custodiada.
FIP/FIDC
Cuida da parte de cálculo de FIP/FIDC
Apesar disso ataca outros pontos (por exemplo, extrato mensal, mesmo tendo outra squad regulatória)
Também calcula risco, mesmo tendo uma squad de RCO
Acaba atacando cálculo de FII também
AFS x PSF
Normalmente AFS toca mais fundo estruturao
Depende das áreas comerciais decidir qual área vai ficar com o fundo
As duas giram em cima do mesmo CNPJ de distribuidor, mas o AFS já quer abrir outro CNPJ pra ser outra empresa (se tornar outro administrador)
Portal e FaaS
Atende ao administrador; Cria ferramentas para o gestor atender seus fundos
Também atende ao distribuidor para batimento das informações
FaaS atende todos os gestores via API
Middle Control
Suporte para eventos de passivo - Bontorim
Exemplo: Cessão, doação, usufruto e causamortes
Migrar os repositórios para o novo Board - Descobrir como