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风险与风险管理 - Coggle Diagram

- - - - 风险转换：内部
      - 风险对冲：期权
      - 风险转移：第三方
      - 风险补偿：有补偿方式
      - 风险规避：零风险；风险准备金、应急资本
      - 风险控制：降低
      - 风险承担
    - - 概率值
      - 期望值
      - 最大可能损失：无法判断概率
      - 波动性：方差、标准差
      - 在险值：置信区间
      - 直观方法：不依赖概率统计
  - - - 风险资本：除经营所需资本之外的额外补偿资本（风险准备金）
      - 应急资本：风险资本的表现形式之一，信贷额度，融资（风险补偿）
      - 保险：可保纯粹风险
      - 损失融资：预期损失融资-运营资本；非预期-风险资本
      - 专业自保：非保险公司，母公司控制，通过租借承保其他业务
  - - - 风险管理委员会：对董事会负责
      - 风险管理职能部门：研究提出
      - 规范的法人治理结构
      - 审计委员会：每年三次会议
      - 其他职能部门及业务单位
      - 下属公司
  - - - 风险评估
      - 控制活动：预算、绩效、风险预警、会计系统控制
      - 信息与沟通：反舞弊机制、举报机制
      - 控制环境：道德价值观、组织架构、内审部门、人力资源政策、管理理念
      - 监控：内控缺陷整改、保存资料
- - - - 战略风险
      - 运营风险：失误
      - 从内控角度展开的运营风险
      - 财务风险：全面预算、资金活动、财务报告