Please enable JavaScript.

Coggle requires JavaScript to display documents.

Онбординг мерчанта, Цели клиента, Think & feel, Точки касания,…

- - - - Личный кабинет "ок"
      - Технари проводят тестовый платеж через терминал
        
        тест не ок
        
        Тех. поддержка пишет о проблеме в банк(1 день).
- - - - Анкета во вложении (с подписью и печатью)
        
        ДВХ
        
        Подтверждение
      - Учредительные документы
        
        Копия Устава (с изменениями и дополнениями, если таковые имели место), заверенная печатью компании.
        
        Копия решения/протокола уполномоченного органа юридического лица об избрании (назначении) первого руководителя юридического лица с подписью уполномоченного лица (секретаря) и печатью юридического лица (при наличии печати).
        
        Копия приказа юридического лица о назначении первого руководителя юридического лица (о вступлении в должность), заверенная печатью компании.
        
        Копия свидетельства о государственной регистрации/перерегистрации/справки о государственной регистрации/перерегистрации юридического лица,
        
        Копии документа (ов), удостоверяющий личность руководителя и главного бухгалтера (если предусмотрен), если руководитель и/или бухгалтер нерезидент – копию паспорта иностранного гражданина и свидетельство ИИН или Вид на жительство в РК, заверенная печатью компании,
        
        Копия лицензии, если деятельность лицензируемая, заверенная печатью компании.
        
        Копии документа(ов), удостоверяющего(их) личность бенефициарных собственников, заверенная печатью компании.
      - Доп. документы по запросу при проверке (доверенности, апостиль) :red_flag:
      - *Зачем мне такой список документов? :red_cross:
      - Три части
        
        то, без чего точно можно обойтись
        
        Для СБ, комплаенс - МАСТ
        
        Список доков из доп источниклв
    - - Анкета во вложении (с подписью и печатью)
      - Свидетельство о регистрации ИП (уведомление с eGov.kz)
      - Удостоверение личности Руководителя
      - сервис "авторизации" ИП
      - Можем по ИИН собрать всю инфу: сервисы есть
      - В идеале ввести номер телефона и иин :check:
- - - - С комиссией :red_flag:
        
        SM инициирует встречу, звонок и обходит "блоки" за счет экспертности команды
        
        Перезвонить через месяц
      - Техническая неготовность Тарлана(например, онлайн-фискализация, эпл пей) :question:/отсутствие
      - Аффилированность
      - Фиксировать отказы
      - Скорость подключения
- - - - ОС от банков(от 1 часа до 1 рабочего дня)
    - - SM идёт к маркетологу с цифрами, маркетолог составляет КП :green_cross:
- - - - SM отправляет список документов в банк с форматом анкеты для банка.(можно параллелить, но не факт); условия сотрудничества - наша комиссия, комиссия банка, комиссия для мерчанта От 3 дней до 2 недель :no_entry:
        Позвонить в банк
        
        Банк "да"
        
        Банк создает терминал и отправляет мэйл с данными терминала
        
        Банк "нет"
        
        SM пишет письмо с отказом вступать в деловые отношения, можно писать без обозначения причин.
    - - SM пишет письмо с отказом вступать в деловые отношения, писать без обозначения причин.
    - - Оценка рисков: через специальный алгоритм расчета рисков через файл excel
        
        Критический уровень риска
        
        Генеральный директор последнее решающее лицо - он пишет рекомендацию о продолжении деловых отношений с данным клиентом, либо отклоняет. Он несет ответственность.
        
        Среднекритический уровень риска
        
        Генеральный директор последнее решающее лицо - он пишет рекомендацию о продолжении деловых отношений с данным клиентом, либо отклоняет. Он несет ответственность
        
        Низкий уровень риска :check:
        
        Комплаенс создает Досье клиента(его распечатывают)
        
        Все предоставленные учредительные документы
        
        Копия договора
        
        Оригинал анкеты
        
        Оценка рисков(Ген.Дир+комплаенс её подписывают)
        
        Комплаенс пишет отчёт о досье клиента(номер присваивает и сводные данные)
        
        отчёт Компра
        
        Скор-модель
    - - Проверка документов
        на соответствие и актуальность.
        
        egov
        
        проверка ген.дира
        
        учредителей
        
        адрес
      - Kompra
        
        проверяет финансы, налоговые отчисления/задолженности, анализ связей, проверка руководителя и юр.лица на связь с другими юр.лицами,
        
        Проверка вида деятельности
        
        История закупок
        
        Проверка лицензии
        
        Филиалы(в других странах, оффшорных зонах)
        
        Судебные разбирательства
        
        Гос. контракты
        
        История изменений
        
        Аресты/запреты/обременения
        
        Банкротство
        
        Реестр лжепредпринимателей
      - Санкционированные списки АФМ
        
        перечень организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма
        
        международный перечень лиц, причастных к террористической деятельности
        
        список лиц, причастных к террористической деятельности
        
        перечень орг и лиц, связ с финансированием и распространением оружия массового уничтожения.
- - - - Предоставить документы :fire:
        
        Ожидать :black_flag:
        
        Запуститься в работу
        
        Оперативно решить сложности(при возникновении)
        
        Всё работает
- - - - Фрустрация от сбора документов.
        
        Раздражение - происходит ли что-то вообще.
        
        Гнев - почему так долго??
        
        Всё же должно нормально работать!
- - - - Почта/мессенджеры
        
        Почта/мессенджеры/чат в ТГ
        
        ОП(скрипты(?) форма ОС)
        
        Чат в ТГ
        
        Всё работает
- - - - 8 дней
        
        22 дня
        
        23 дня