Please enable JavaScript.
Coggle requires JavaScript to display documents.
Критерии для идентификации стран и территорий не сотрудничающие с ФАТФ -…
Критерии для идентификации стран и территорий не сотрудничающие с ФАТФ
Группа "А". Лазейки в финансовом регулировании.
Отсутствие или неэффективность регулирования и надзора за работой всех финансовых институтов в какой-либо стране или территории, а также нормативной базы, отвечающей международным стандартам, применяемым в борьбе против отмывания преступных доходов.
Возможность использования финансовых институтов физическими или легальными юридическими лицами без соответствующей авторизации и регистрации или по упрощенным требованиям.
Отсутствие защитных мер против доступа криминала или его сообщников к управленческим функциям, контролю и присвоению значительных инвестиций в финансовых институтах.
Существование анонимных счетов и счетов заведомо фиктивных лиц.
Отсутствие эффективных законов, соответствующего регулирования или соглашений между надзорными органами и финансовыми институтами, а также соответствующих соглашений между финансовыми институтами по идентификации финансовыми институтами клиентов и бенефициаров счетов.
Отсутствие законодательных или регулирующих обязательств для финансовых институтов или соглашений между надзорными ведомствами и финансовыми институтами или соответствующих соглашений между финансовыми институтами по регистрации и хранению документов, связанных с идентификацией их клиентов и отчетов по их местным и международным трансакциям, в течение обоснованного и достаточного периода времени (5 лет).
Законодательные или практические препятствия доступу административных и судебных властей к информации по идентификации владельцев или конечных владельцев счетов и по их трансакциям.
Нормы секретности, которые в ходе расследований по отмыванию преступных доходов могут быть не отменены, а наоборот, введены компетентными административными органами власти.
Нормы секретности, которые в ходе расследований по отмыванию преступных доходов могут быть не отменены, а наоборот, введены судебной властью.
Отсутствие эффективной и обязательной системы информирования компетентных органов о подозрительности и необычности сделок, нацеленной на выявление и наказание отмывания преступных доходов.
Отсутствие контроля, а также уголовных и административных санкций за нарушение обязательств по информированию о случаях подозрительных или необычных операций.
Группа "В". Помехи, вызванные другими требованиями регулирования.
Неадекватные средства по идентификации, регистрации и получению информации о юридических и коммерческих структурах (наименование, правовая форма, адрес, имена директоров и их полномочий в структурах).
Помехи при идентификации финансовыми институтами конечных собственников, директоров и должностных лиц компаний или бенефициаров юридических и коммерческих структур.
Наличие регулирующих или других структур, позволяющих финансовым институтам вести финансовый бизнес с неизвестными конечными собственниками или посредниками, и отказываются разглашать информацию о них без запросов компетентных органов.
Группа "С". Препятствия в международном сотрудничестве.
Наличие законов и норм, запрещающих обмен информацией между ведомствами, занимающимися борьбой с отмыванием преступных доходов, не указывают методы обмена информацией или намеренно усложняют получение такой информации.
Запрещение соответствующих административных властей на проведение исследований и расследований от имени или за счет иностранных партнеров.
Очевидное нежелание конструктивно отвечать на запросы соответствующих наблюдательных ведомств других стран.
Ограничительная практика в международном сотрудничестве против отмывания преступных доходов между надзорными органами или финансовыми институтами в интересах анализа и расследований подозрительных операций, мотивируя ссылками на связь этих операций с налоговыми делами.
Отсутствие результатов в борьбе против криминализации отмывания преступных доходов при серьезных преступлениях.
Наличие законов или регулирующих норм, запрещающих международный обмен информацией между судебной властью или выдвижение ограничительных условий при обмене информацией.
Очевидное нежелание конструктивно отвечать на запросы других стран в рамках взаимной правовой помощи.
Отказ от сотрудничества судебных органов по делам о правонарушениях, признанных стороной, направляющей запрос, под предлогом налогового характера таких дел.
Группа "D". Недостаточные ресурсы для предотвращения и выявления деятельности по отмыванию преступных доходов.
Отсутствие результатов в обеспечении административной и судебной власти необходимыми финансовыми, кадровыми и техническими ресурсами для выполнения их обязанностей или проведения необходимых расследований.
Неадекватный или коррумпированный состав персонала правительственных, судебных или надзорных органов власти или других органов, ответственных за борьбу с отмыванием преступных доходов в сфере финансов
Неадекватный или коррумпированный состав персонала правительственных, судебных или надзорных органов власти или других органов, ответственных за борьбу с отмыванием преступных доходов в сфере финансовых услуг.
Отсутствие централизованной структуры денежной разведки либо подобных структур для сбора, анализа и распространения информации о подозрительных операциях внутри компетентных органов власти страны.