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TIPOS DE ENTIDADES FINANCIERAS, SUPERITENDENCIA FINANCIERA - Coggle Diagram
TIPOS DE ENTIDADES FINANCIERAS
COMPAÑIAS DE FINANCIAMIENTO COMERCIAL
ESTABLECIMIENTOS DE CREDITO
La función principal consiste en captar en moneda legal recursos del público en depósitos, a la vista o a término, para colocarlos nuevamente a través de préstamos, descuentos, anticipos o otras operaciones de crédito.
CORPORACIONES FINANCIERAS
Son instituciones que tienen como principal actividad la captación de recursos a mediano y largo plazo, con el objetivo principal de realizar operaciones activas de crédito e inversiones, direccionadas a fomentar o promover la creación, reorganización, fusión, transformación y expansión de empresas.
Función principal la captación de recursos del público, con el propósito de financiar la comercialización de bienes y servicios y realizar operaciones de arrendamiento financiero o leasing
COOPERATIVAS FINANCIERAS
Ejercerán la actividad financiera por medio de secciones de ahorro, a través de las cuales realizarán las operaciones permitidas a las secciones de ahorro de los bancos comerciales, bajo el régimen y disposiciones propias de éstos y del régimen cooperativo.
SOCIEDADES FIDUCIARIAS
Son entidades de servicios financieros, sometidas a la vigilancia de la Superintendencia, las cuales podrán, en desarrollo de su objeto social, realizar, entre otras las siguientes actividades
REGIMEN SANCIONATORIO
Aplica a las entidades vigiladas por la superintendencia financiera así como a los directores, administradores, representantes legales, revisores fiscales u otros funcionarios o empleados.
TIPOS DE SANCIONES
Es una decisión tomada por una autoridad pública o privada como consecuencia del incumplimiento de una regla o norma de conducta obligatoria
AMONESTACIÓN O LLAMADO DE ATENCIÓN
No tiene consecuencia monetaria directa
MULTA PECUNIARIA
Pago de multa monetaria a favor del tesoro nacional por el incumplimiento de la normativa
SUSPENSIÓN O INHABILITACIÓN
Suspensión por 5 años por faltas graves o múltiples repeticiones en la norma
PROCESO SANCIONATORIO
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REMOCIÓN DE CARGOS ADMINISTRATIVOS
Se procede a remover de los cargos administrativos a los representantes legales, administradores, directores o revisores fiscales, de la entidad vigilada por la superintendencia financiera.
CLAUSURA DE LAS OFICINAS
Se procede al cierre de las oficinas en el exterior de las instituciones financieras y de reaseguros
ALMACENES GENERALES DE DEPÓSITO
SOCIEDADES CAPITALIZACIÓN
Son instituciones financieras cuyo objeto consiste en estimular el ahorro mediante la constitución de capitales determinados, a cambio de desembolsos únicos o periódicos, con posibilidad o no de reembolsos anticipados por medio de sorteos
SOCIEDADES ASEGURADORAS
El objeto social de estas compañías son la realización de operaciones de segur, bajo las modalidades previstas en la ley, de igual forma podrán efectuar operaciones de reaseguro bajo los términos que establezca el gobierno nacional
La función principal es la conservación y custodia, el manejo y distribución, la compra y venta por cuenta de sus clientes de mercancías y de productos de procedencia nacional o extranjera.
SOCIEDADES ADMINISTRADORAS DE FONDOS DE PENSIONES Y DE CESANTIA
Son sociedades que tienen como objeto exclusivo la administración de fondos de cesantías y pensiones.
SUPERITENDENCIA FINANCIERA
El objeto de la superintendencia financiera es cuidar la estabilidad, seguridad y confianza del mismo. De igual forma, tiene como función la protección de los inversionistas, ahorradores y asegurados.
CONTROL Y VIGILANCIA
FUNCIONES RELACIONADAS CON LA ACTIVIDAD DE LAS ENTIDADES
Autorizar la apertura y cierre de sucursales y agencias en el territorio nacional.
Aprobar inversiones de capital en entidades financieras, compañías de seguros y en sucursales y agencias domiciliadas en el exterior.
Establecer los horario mínimos de atención al público por parte de las entidades vigiladas;
Autorizar los programas publicitarios de las instituciones vigiladas;
Dictar las normas generales que deben observar las entidades vigiladas en su contabilidad;
Impartir instrucciones a las entidades vigiladas sobre la manera que se deben cumplir las disposiciones que regulan su actividad
Evaluar la situación de las inversiones de capital de las entidades vigiladas.
INSPECCIÓN
Realizar visitas de inspección cuando exista evidencia sobre irregularidades en el ejercicio de la actividad financiera;
Obtener información probatoria
PREVENCIÓN Y SANCIÓN
Emitir órdenes para que se suspendan prácticas ilegales, no autorizadas o inseguras y se adopten las medidas correctivas.
Tomar posesión de los bienes, haberes y negocios de las entidades vigiladas
Imponer sanciones.