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綠角教你前進美國卷商_再整理_20220315 - Coggle Diagram
綠角教你前進美國卷商_再整理_20220315
為何選擇ETF
跟著指數走
管理費低
管理費高低決定長期投資績效
為何選擇美國劵商
費用低
直接投資才能省去複委託費用
免佣基金
有佣基金則是在購買時需付出成交金額百分之幾的費用，台灣股票都是有佣的
僅有收續費
不會根據金額大小收取費用，而是每次買賣收取固定費用
較低的內扣費
台灣基金則會固定每年收取基金內扣費(基金經理人費) 1.5%，美國ETF 0.06%~0.14%
選擇多
直接投資美國企業，而美國企業是目前全世界1000大中佔比5成以上，全球市值美國35%，歐洲18%，中國佔12% ，日本5%
https://www.moneydj.com/kmdj/news/newsviewer.aspx?a=66e5ec5c-911b-42aa-b63c-a8a116970949
股票、債劵、基金及超過1300ETF可選擇
速度快
買賣隔天可看到，從台灣投資境外基金則須2~4工作天，贖回時7天才會回到戶頭。
甚麼是ETF Exchange-traded Fund 交易所買賣基金
廣泛持有各種證劵的分散型投資工具
性質也同股票，可在交易所買賣
目前有被動型(追蹤某一指數，如市值等)的ETF，也有主動型(主動選股)ETF
類似共同基金，但開放型基金每天只有一個買賣價格
有哪些美國劵商(請參考比較表)
主要根據投資標的
交易的頻率高低
Firstrade
TD Ameritrade
Scottrade
Charles Schwab
E*Trade
Interactive
投資美國劵商的疑慮
美金計價會產生美元匯率風險嗎?
要根據該ETF投資的是哪個區域，若為日本股市，則是日圓資產，此ETF是會反映日幣對美元的匯率的
會有劵商倒閉風險嗎?
美國有成立證卷投資人保護公司，證卷可全額保障，現金最高可保障25萬美元，若有超過50萬美元的資產，建議分散為2家
會被美國國稅局課稅嗎?
可申請配息30%預課稅款退稅，若配息率是3%，3%*30%=0.9%，相對於台灣投資境外基金1.5%，仍是相當低
反向或槓桿ETF會有較佳報酬嗎?
不一定，因為是單日的報酬相關，若是在一段時間後，可能因漲跌互有，造成損失
銀行帳戶操作
開戶
存入方式選擇電匯
個人帳戶即可
匯款至劵商
可臨櫃或申請網路電匯
需填寫W8BEN，記得要掃描拍照存檔
匯款回台灣
劵商費用40美元，中轉10美元，台灣300元，總共約NT 1800 元
選擇投資標的
美國債卷
AA評等以上的公司債
選擇美國公債
標的查詢方式
晨星進行查詢
投資組合請參考表
複委託的缺點
依照成交金額百分比，且有最低收費約39美元，相對美國卷商很多是免費的
反向或槓桿ETF無法購買
不能融資融卷
不能下市價單，僅能下限價單，下單後不能更改股數及價格
無法退稅