Please enable JavaScript.
Coggle requires JavaScript to display documents.
R56: ETHICS AND TRUST IN THE INVESTMENT PROFESSION - Coggle Diagram
R56: ETHICS AND TRUST IN THE INVESTMENT PROFESSION
Tại sao chúng ta cần học đạo đức?
Pháp luật ko phải đạo đức. Ta đi ngược lại pháp luật nhưng ko vi phạm đạo đức. (Con cái ko bắt buộc phải phụng dưỡng ba mẹ khi về già?)
Pháp luật có trừng trị ko thì tùy vào luật có quy định hay không.
Tài chính là một lĩnh vực dễ bị mua chuộc bởi tiền. Vì vậy cho nên học ethics sẽ cho mình biết về trách nhiệm xã hội, làm việc vì người khác, không làm việc cho lợi ích cá nhân.
Những cá nhân có trách nhiệm xã hội cao thì sẽ được trọng dụng.
Los a.
Explain ethics
Ethics
: Một loạt các niềm tin về một hành vi được cho là đúng hoặc không đúng. (thể hiện ở suy nghĩ bên trong).
Ví dụ: ăn thịt bò ở Ấn Độ là không đúng, ở chỗ khác thì đúng.
Ethics conduct
: Là hành vi, là quyết định. (Các hành động thể hiện ra bên ngoài).
Code of Ethics
VS
Standard of Conducts
Los b.
Role of a code of ethics
Communicate the establish principles and
expected behavior (
Thông báo cho khách hàng dù chuyện tốt hay xấu đang xảy ra
)
Members of a profession share and
adhere to code of ethics
Los c.
Profession characteristics
(như thế nào gọi là chuyên nghiệp)
A focus on the needs of their clients
(Ông già không chơi bitcoin)
A better service to society.
A
regulatory body
to
enforce rules
(Đưa ra các quy tắc để hành động => tạo niềm tin cho thị trường )
A requirement to
put client interests first
.
A code and standards for professional behavior.
A focus on or requirement for
continuing education
(Liên tục học hỏi)
Ways that professions establish trust
Focus on clients’ needs.
Mentoring and inspiring others in the profession.
Standards of ethical behavior.
High standards of expertise, knowledge, and skill.
Monitoring professional conduct.
Continuing education to maintain and increase competence.
LOS d.
Need for high ethical standards
(Why people need high ethical employee?)
Help foster
public confidence
members of profession use specialized skills and
knowledge to serve
their clients and others
High ethical standards
always matter
and are of particular importance in the
investment industry
LOS e.
Professionalism
là như thế nào?
(Đây là trụ cột chính, sau đó chia ra thành 7 cái rõ ràng hơn)
Fiduciary standard
Phải dùng tất cả kiến thức và chuyên môn của mình để phục vụ lợi ích của khách hàng, which means
stronger responsibility
.
Suitability standard
Sự tương thích giữa risk-return của clients với các đặc điểm của chứng khoán được rec.
ÔNG GIÀ KHÔNG CHƠI BITCOIN
LOS f.
Challenges to ethical behavior
Underestimating
the effect of
situational influences
(Kiểu như giá nó biến động thấp thôi, ko sao đâu...)
Focusing on the immediate rather than long-term outcomes or consequences of a decision
(
Quá coi trọng trước mắt, ko nghĩ đến tương lai
)
Being
overconfident
in our own morality
(
Quá tự tin vào cách hành xử của mình
)
Los g. Khác biệt giữa Ethics và Legal (
Ethic và luật
)
Some ethical behavior may be illegal
Los h.
A framework for ethical decision making
Consider: Situational influences, additional guidance, alternative actions.
Decide and act.
Identify: Relevant facts, stakeholders and duties owed, ethical principles, conflicts of interest
Reflect: Was the outcome as anticipated? Why or why not?