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RIESGOS EMPRESARIALES - Coggle Diagram

- - - - Es aquel relacionado con el sistema económico en su conjunto, es decir, con el contexto o el mercado en el que se desarrolla la actividad empresarial. Por ejemplo, un riesgo sistémico puede ser que se produzca una grave crisis económica que lleve al país a una recesión.
        
        se mide a través de la beta
        
        betas mayores a 1 aumentarán el riesgo de mercado
        
        un terremoto de gran magnitud o un ataque terrorista. En estos casos, los mercados sufren un momento de pánico vendedor contra el que no se puede hacer nada o que se produzca una grave crisis económica que lleve al país a una recesión.
        
        Está compuesto por el cuadrado de la beta y la varianza del mercado
        
        betas menores a 1 reducirán el riesgo de mercado
    - - Es aquel que es intrínseco a la organización, es exclusivo de una empresa o industria específica. También es conocido como “riesgo específico”, “riesgo diversificable” o “riesgo residual” puede describirse como la incertidumbre inherente a la inversión de una empresa o industria.
        
        puede reducirse mediante la diversificación.
        
        Por ejemplo, la probabilidad de que a partir de una mala gestión, la gerencia decida realizar una inversión que luego produzca pérdidas.
        
        Huelgas
        
        es imposible saber cuándo y cómo pueden ocurrir
        
        No existe una fórmula para calcular el riesgo no sistemático; en su lugar, debe extrapolarse restando el riesgo sistemático del riesgo total.
        
        puede eliminarse diversificando suficientemente una cartera.
  - - - Comprende la incapacidad de hacer frente a sus deudas y obligaciones en el corto plazo. Se produce a consecuencia de continuas pérdidas de cartera, que deteriora el capital de trabajo.
        
        parece en activos poco negociados en los mercados
        
        Al no existir un mercado líquido, habrá muy pocos compradores dispuestos
        
        es más alto en mercados que tienen poca profundidad de mercado y poca liquidez
    - - Se origina por las incertidumbres económicas, impactando en el rendimiento. La variación en los precios de los activos y de los pasivos.
        
        recoge posibles circunstancias adversas y determinantes para la situación de una empresa.
        
        comúnmente tienen incidencia sobre la estrategia de venta y valoración de las empresas
        
        corresponden con la mera operatividad de la ley de oferta y demanda
        
        variaciones del precio de mercancías
        
        variaciones en precios de acciones
        
        cambios en el tipo de interés.
        
        variaciones en el tipo de cambio de divisa extranjera.
    - - Operacional
        
        Comprende la incapacidad para hacer frente a sus actividades y cumplir con su actividad comercial.
        
        es inherente a todas las actividades, productos, sistemas y procesos, y su origen puede ser muy variado
        
        pueda provocar pérdidas a una empresa a causa de errores humanos, de errores tecnológicos, de procesos internos defectuosos o fallidos, o a raíz de acontecimientos externos
        
        procesos, fraudes internos y externos, tecnológicos, recursos humanos, prácticas comerciales, desastres, proveedores
        
        Los principales factores que constituyen el origen del riesgo operacional
        
        Procesos internos
        
        Eventos externos
        
        Recursos humanos
    - - Comprende la incapacidad que tiene un deudor de cumplir con sus obligaciones de pago.
        
        supone una variación en los resultados financieros de un activo financiero
        
        es una forma de medir la probabilidad que tiene un deudor
        
        Hay tres formas del riesgo de crédito: riesgo de default (quiebra), riesgo de rebaja crediticia y riesgo de spread de crédito.