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EVALUACIÓN DE RIESGOS - Coggle Diagram

- - - - Especializado en identificación de riesgos
- - - - • Riesgo político y de país o macroeconómico o soberano (inflación o devaluación, narcotráfico)
      - • Riesgo de crédito (tasas de interés altas, desconfianza en el mercado, regulaciones estrcitas)
      - • Riesgo de imagen (fusiones, reestructuraciones, manejo del cambio)
      - • Riesgo competitivo (calidad, precio, distribución, servicio, productos sustitutos)
      - • Riesgo regulatorio (impuestos, aranceles de aduana, restricciones, control de precios)
      - • Riesgo de operación (proveedores, calidad, liquidez, producción, maquinaria)
      - • Riesgo de liquidez (financiaciones, exceso de activos improductivos, stock)
      - • Riesgo de desastres naturales (incendios, terremotos, huracanes, inundaciones)
      - • Riesgo fiduciario (inversiones a la baja, patrimonios autónomos inadecuados)
      - • Riesgo interbancario (intervención del gobierno, desencajes, colocaciones a largo
      - • Riesgo de intervención estatal (por desencajes, colocaciones sin análisis sufi-
  - - - • Riesgo de Organización (estructura poco clara, ausencia de planificación)
      - • Riesgo de Auditoría (Inherente, control y detección).
      - • Riesgo de Información (tecnológico, integridad información, comunicación)
      - • Riesgo de operaciones ílicitas (lavado de activos, fraudes y delitos financieros).
      - • Seguridades físicas y humanas. (contratación de personas sin investigación suficiente)
- - - - Son los que se generan por producto de la actividad que realizan esas entidades
    - - Son aquellos que se pactan.
        
        Riesgo Creditico
        
        El factor que mide la frecuencia esperada de no pago
        
        Directo
        
        Ya está en los libros y ha sido desembolsado.
        
        Contigente
        
        Se caracteriza porque ciertas garantías, tales como cartas de crédito, están abiertas y sin utilizar
        
        Riesgos Mercado
        
        Son aquellas pérdidas que se tienen cuando cambian las tasas de interés.
        
        Otros riesgos
        
        Riesgo emisor
        
        Emisión de papeles
        
        Riesgo país
        
        Afronta una nación cuando tiene problemas de transferencia de divisas al exterior
        
        Riesgo fiduciario
        
        Es un riesgo del cliente y se produce cuando el administrador de fondos transa, compra y vende papeles, en caso de pérdida estos podrían eludir responsabilidad legal.
        
        Riesgo de documentación
        
        Se da cuando una persona que no es representante legal de la empresa firma un pagaré
        
        Riesgo legal
        
        Leyes no previstas que son de obligatorio cumplimiento