Mua ngoại tệ trong giao dịch hoán đổi giữa ngoại tệ với VND;
Mua ngoại tệ trong giao dịch có ngày thanh toán đến trước của giao dịch hoán đổi giữa ngoại tệ và ngoại tệ

Mua quyền chọn mua ngoại tệ (xuất trình giấy tờ, chứng từ đối với loại ngoại tệ khách hàng nhận về)

Ngân hàng có trách nhiệm xem xét, kiểm tra, lưu giữ các giấy tờ, chứng từ phù hợp với mục đích và quy định của pháp luật, Ngân hàng

KH chịu trách nhiệm về tính xác thực của các loại giấy tờ, chứng từ xuất trình cho Ngân hàng

Kế hoạch thanh toán ngoại tệ của KH thay đổi do nguyên nhân khách quan đã được Ngân hàng và Khách hàng thoả thuận trước trong Thoả thuận giao dịch/ Xác nhận giao dịch:

• KH đề nghị bằng văn bản sự thay đổi;
• Giấy tờ chứng minh lý do cần thiết sửa đổi kỳ hạn của giao dịch;
• Ngân hàng và KH được phép thực hiện giao dịch hoán đổi để sửa đổi kỳ hạn của giao dịch kỳ hạn đã ký kết phù hợp với thời hạn trên chứng từ xuất trình;
• Tổng kỳ hạn của giao dịch kỳ hạn đã ký kết và kỳ hạn của các giao dịch hoán đổi tối đa là 365 ngày kể từ ngày giao dịch.

Đối với khoản vay nước ngoài bằng ngoại tệ có thời hạn vay ban đầu hoặc thời hạn vay còn lại lớn hơn 365 ngày:

• KH được dùng VND để mua ngoại tệ kỳ hạn 365 ngày từ Ngân hàng với mục đích phòng ngừa rủi ro tỷ giá;
• Trên cơ sở đề nghị bằng văn bản của KH, trong vòng 2 ngày làm việc trước ngày đến han của giao dịchg kỳ hạn đã ký kết, NH và KH được thực hiện giao dịch hoán đổi để kéo dài kỳ hạn của giao dịch đã ký kết.
• Kỳ hạn của giao dịch kỳ hạn trong các giao dịch hoán đổi là 365 ngày hoặc bằng thời hạn còn lại của khoản vay khi thời hạn còn lại của khoản vay duối 365 ngày;
• Tổng kỳ hạn của giao dịch kỳ hạn và các giao dịch hoán đổi tiếp theo không vượt quá tổng thời hạn của khoản vay.

*Giao dịch mua kỳ hạn ngoại tệ của NĐT nước ngoài sở hữu trái phiếu Chính phủ phát hành bằng VND:

• NĐT phải cung cấp chứng từ chứng minh quyền sở hữu trái phiếu CP, đảm bảo giá trị mua và kỳ hạn của giao dịch ngoại tệ không vượt quá giá mua và kỳ hạn còn lại của TPCP;
• Trong vòng 7 ngày làm việc kể từ ngày thực hiện giao dịch mua kỳ hạn, NĐT bổ sung chứng từ phong toả tại TCT Lưu ký và bù trừ chứng khoán VN đối với TPCP -> giao dịch kỳ hạn đã ký kết có hiệu lực.
• Trong vòng 2 ngày làm việc trước ngày đến hạn của giao dịch kỳ hạn, nếu NĐT có nhu cầu tiếp tục phòng ngừa rủi ro tỷ giá cho TP, NH và KH được phép thực hiện giao dịch hoán đổi;
• NH phải đảm bảo kỳ hạn của giao dịch hoán đổi này và các giao dịch hoán đổi kế tiếp không vượt quá kỳ hạn còn lại của trái phiếu phong toả;
• Tổng kỳ hạn của giao dịch kỳ hạn và các giao dịch hoán đổi không được vượt quá kỳ hạn của trái phiếu phong toả.

Bán ngoại tệ cho các giao dịch chưa đến hạn thanh toán:

• KH dùng VND để mua ngoại tệ trước thời hạn thanh toán theo các giấy tờ, chứng từ quy định tại Điều 14 từ 3 ngày làm việc trở lên -> NH được bán ngoại tệ kỳ hạn.
• NH không bán ngoại tệ kỳ hạn đối với:
  

  • Chuyển nguồn thu hợp pháp bằng VND từ hoạt động đầu tư trực tiếp tại VN ra nước ngoài: NĐT nước ngoài mua ngoại tệ tại NH và chuyển ra nước ngoài trong thời hạn 30 ngày làm việc, kể từ ngày mua được ngoại tệ;
    

  • Cá nhân là công dân VN mua ngoại tệ tiền mặt để đáp ứng nhu cầu chi tiêu của bản thân và trẻ em chung hộ chiếu với cha/ mẹ, bao gồm tiền ăn, tiêu vặt, đi lại ở nước ngoài: Học tập, chữa bệnh, công tác, du lịch, thăm viếng ở nước ngoài;
    

• Ngày cuối cùng của kỳ hạn trong giao dịch kỳ hạn không được trước ngày đến hạn thanh toán theo các giấy tờ, chứng từ của KH quá 5 ngày làm việc.

Trách nhiệm của BP có chức năng DVKH (thuộc P. DVKH và/ hoặc PGD):

• Tiếp nhận & xử lý yêu cầu giao dịch ngoại tệ của KH -> Kiểm tra hồ sơ -> Ký kết Thoả thuận giao dịch/ Xác nhận giao dịch với KH;
• Tra cứu SironKYC;
• Phối hợp với BP có chức năng tổng hợp tại CN để cân đối trạng thái ngoại tệ;
• Thực hiện nhập giao dịch Non-Today lên chương trình FX Online;
• Hạch toán giao dịch ngoại tệ với KH -> Luân chuyển, lưu trữ chứng từ kế toán.