Please enable JavaScript.

Coggle requires JavaScript to display documents.

BAB 5, Prinsip-prinsip sebagai asas yang digunakan oleh pihak pengurusan…

- - - - definisi
        :!:nota janji short-term x bercagar yg dkeluarkan pihak bank/syarikat corporat bg dapatkan tunai
        :!:dkeluarkan pd nilai lebih rendah dr nilai matang
        :!:nota janji hutang short-term yg dterbitkan oleh syarikat besar & ternama, ada kedudukan kewangan kukuh dan pelabur yakin
      - Ciri-Ciri
        :check:tempoh matang antara 1 hari - 9 bulan;usually 5 bulan
        :check:kadar faedah turun naik ikut situasi penawaran&permintaan
        :check:selalunya dkeluarkan pd nilai diskaun & nilai muka
    - - Definisi
        :!:pinjaman yg tempoh bayar < setahun
        :!:pinjaman ditawarkan oleh bank perdagangan kpd peniaga yg perlukan pinjaman utk sebab tertentu
        :!:pinjaman paling popular dan mudah dlakukan oleh peminjam
      - Ciri-Ciri
        :check:dibayar sekali dgn faedah dlm tempoh<setahun
        :check:dapat lebih mudah drpd pinjaman long-term
        :check:kadar faedah turun naik
        :check:risiko tinggi
    - - Definisi
        :!:kemudahan credit yg dsediakan oleh pembekal kpd peniaga/beli scr hutang
        :!:rekod sbg ABB
        :!:mudah dapat bila hubungan peniaga dgn pembekal dah lama serta yakin dgn prestasi peniaga
        :!:peniaga x perlu byr sertamerta till akhir tempoh kredit
      - Ciri-Ciri
        :check:kredit biasa dlm tempoh 30 hari
        :check:panjang tempoh kredit tinggi kos
        :check:boleh dpt segera
    - - Definisi
        :!:kemudahan kredit yg dberikan oleh bank perdagangan kpd pemengang akaun semasa utk keluarkan wang > baki yg ada dlm akaun setakat had yg ditetapkan
        :!:faedah dkenakan based on jumlah yg dkeluarkan bukan jumlah yg dibenar keluar
      - Ciri-Ciri
        :check:kadar faedah berubah dan wujud bila wang dgunakan
        :check:pemberi pinjamn guna ABT dan inventori sbg jaminan
        :check:lebih mudah dapat drpd pinjaman short term
  - - - :check:nisbah pembayaran yg dkenakan kpd peminjam
    - - :check:kos yg terlibat dlm suatu terbitan sekuriti baru
        :check:meliputi kos penaja pelaburan,percetakn,undang-undang dan perakaunan
    - - :check:tax yg dkenakan dlm bntuk setem kpd sesuatu dokumen perjanjian atau hak milik
  - - - Ciri-Ciri
        :check:dividen still sama
        :check: dividen komulatif
        :check: xde hak mengundi
        :check: pmegang saham utam bukan pemilik syarikat
        :check: saham utama ~> saham biasa
        :check: xde tarikh matang
      - Definisi
        :!:Saham yg dberi keutamaan lebih saham biasa dlm beri dividen
      - Persamaan Saham Biasa dgn Saham Keutamaan
        :check:x ada tempoh matang
        :check: ada nilai tara/muka
        :check: dividen x dkira belanja yg boleh kurgkan cukai
        :check: gagal byr dividen x menyebabkan syarikat bankrap
    - - Ciri - Ciri
        :check: nilai par
        :check: tempoh matang
        :check: kadar faedah kupon
      - Definisi
        :!:1 penyata yg ada nilai muka
        :!:nota janji jangka panjang yg dkeluarkan syarikat
        :!:syarikat janji nak byr faedah dgn prinsipal pd wktu yg dtetapkan kpd pmgang-pmegang bon
        :!:Bon Kerajaan
        :!:pemegang bon ; bagi pinjaman kt syarikat
    - - Definisi
        :!:hutang long-term dan tempoh bayar >1 tahun
        :!:faedah lebih tinggi dgn pinjamn short-term krn risiko utk byr balik pinjaman
        :!:pinjaman dikenakan cagaran kalo rekod kewangan syarikat kukuh
    - - Definisi
        :!:Tunjuk pemilikan dlm syarikat
      - Istilah
        :check: Modal Dibenarkan
        :check: Modal Diterbitkan
        :check: Nilai Tara/ Nilai Muka
      - Ciri-Ciri
        :check: xde tempoh matang
        :check: dividen xtetap
        :check: wakil ekuti/hak milik pelabur dlm syraikat
        :check: ada hak mengundi
        :check: hak terima dividen kalo syarikat dpt untung
- - - - BANK PELABURAN
        
        Institusi kewangan yg membantu individu , badan korporat dan kerajaan memperolehi modal dengan bertindak sbg agen kpd pelanggan di dalam terbitan sekuriti
        
        Menerbitkan dan menyenaraikan saham dan menguruskan portfolio pelaburan
        
        Fungsi
        
        Menerbitkan dan menyenaraikan saham dan menguruskan portfolio pelaburan
        
        Menyediakan khidmat nasihat korporat
        
        Menggerakkan dana penyimpan besar melalui pelaburan dalam pasaran saham
        
        Menjalankan aktiviti pembrokeran produk-produk pasaran modal
        
        Menjalankan perniagaan pengurusa dana dan unit amanah
        
        Memberi pinjaman bersindiket utk biayai projek mega syarikat2 berhad
        
        Menanggung jaminan terbitan saham baharu
      - BANK NEGARA MALAYSIA
        
        Menggalakkan kestabilan monetari dan kewangan bagi menyediakan persekitaran yg kondusif untuk pertumbuhan ekonomi Malaysia yg mampan
        
        Badan berkanun yg dimiliki sepenuhnya oleh Kerajaan Malaysia
        
        Fungsi
        
        Merumuskan dan mengendalikan dasar monetari di Malaysia
        
        Mengeluarkan mata wang Malaysia
        
        Mengawal selia dan menyelia institusi kewangan yg tertakluk kpd undang2 yg dikuatkuasakan oleh bank
        
        mengadakan pengawasa ke atas pasaran wang dan pasaran pertukaran asing
        
        menjalankan pengawasan ke atas sistem pembayaran
      - BANK PERDAGANGAN
        
        Dimiliki swasta dan aktivitinya berteraskan keuntungan
        
        Fungsi
        
        Mengumpul tabungan
        
        Memberi kredit(pinjaman) kpd yg wajar menerima
        
        Melicinkan mekanisme pembayaran
        
        Memudahkan kaedah pembayaran dan pembiayaan perdagangan antarabangsa
        
        Membolehkan pengiriman wang dgn pelbagai kaedah sama ada dalam atau luar negara
        
        Menyediakan peti keselamatn peribadi
      - BANK ISLAMIK
        
        menyediakan kemudahan dan perkhidmatan bank yg berlandaskan hukum syarak
        
        Fungsi
        
        Al Wadiah (akaun simpanan, semasa)
        
        Al Murabahah (membeli harta benda)
        
        Al Musyarakah ( bank menyumbang sebahagian modal utk biayai projek pelanggannya )
    - - INSTITUSI KEWANGAN PEMBANGUNAN
        
        Menggalakkan sektor-sektor ekonomi strategik tertentu
        
        Fungsi
        
        Mengkhusus dlm penyediaan pinjaman jangka sederhana dan panjang, modal ekuiti dan jaminan untuk pinjaman-pinjaman
        
        Menyediakan perkhidmatan perunding dan nasihat dalam pengenalpastian dan pembangunan projek2 baru, nasihat dan bantuan kewangan, teknikal dan pengurusan
      - LEMBAGA TABUNG HAJI
        
        membolehkan orang islam mengambil bahagian dalam bidang penanaman modal melalui cara halal di sisi islam
        
        Tujuan utama : membolehkan orang islam menabung bagi menunaikan fardu haji
        
        beri perlindungan dan kebajikan jemaah haji melaksanakan fardu haji
        
        Fungsi
        
        Menguruskan perjalanan haji bagi umat islam
        
        Kemudahan tabungan bagi umat islam
        
        Dana simpanan bertujuan pelaburan dalam kegiatan berlandaskan hukum syarak
        
        Sediakan pinjaman kpd pelanggan
      - SYARIKAT INSURANS
        
        Menghasilkan keuntungan dengan menawarkan perlindungan terhadap risiko kepada pelanggan
        
        aktif dalam pasaran modal dengan melaburkan sebahagian daripada kumpulan wangnya dalam sekuriti syarikat atau kerajaan
        
        Fungsi
        
        Menggerakkan pembangunan ekonomi negara
        
        Membayar pampasan kpd pemegang polisinya terhadap risiko-risiko
      - KUMPULAN WANG PERSARAAN
        
        Menyediakan keselamatan sosial
        
        Persaraan
        
        Perubatan
        
        Kematian
        
        Ketidakupayaan*
        
        Fungsi
        
        Pengurusan caruman
        
        pentadbiran, pengurusan dan pelaburan dana dalam ekuiti, sekuriti pendapatan tetap, instrumen pasaran wang dan bentuk2 pelaburan yg lain yg dibenarkan bawah Akta Kumpulan Wang Persaraan 2007
        
        Pengurusan pembayaran pencen
        
        Beri perlindungan keselamatan sosial kpd pekerja dan tanggungannya
      - BANK SIMPANAN NASIONAL
        
        Galakan tabungan bagi golongan yg berpendapatan rendah
        
        Fungsi
        
        Saluran untuk menyimpan dan melabur bagi orang awam dengan menawarkan rangkaian perkhidmatan perbankan yang komprehensif
        
        Menggalakkan dan menggembleng simpanan
        
        Tabiat berjimat-cermat dan menyimpan
        
        gunakan dana bank utk pelaburan dan membiayai pembangunan ekonomi negara
      - Fungsi Am
        
        Menerima deposit
        
        Menggalakkan tabungan
        
        Menggalakkan pelaburan
        
        Sumber kewangan kepada pasaran modal negara
  - - - Fungsi
        
        Pengawal dan operator pasaran barisan hadapan bagi sekuriti2 dan derivatif yg didagangkan di bursa
        
        Mempunyai Tataujud dan Tataurus serta peraturan2 yg mengawal tindak-tanduk organisasi2 peserta dan peserta dagangan masing2 dlm urusniaga sekuriti dan derivatif
        
        bertanggungjawab bagi pengawasan pasar dagangan dan bagi penguatkuasaan keperluan penyenaraian yg membutirkan kriteria2 utk penyenaraian, keperluan pendedahan dan piawaian2 yg perlu dikekalkan syarikat2 tersenarai
    - - Menggalakkan kestabilan monetari dan kewangan bagi menyediakan persekitaran yg kondusif untuk pertumbuhan ekonomi Malaysia yg mampan
      - Fungsi
        
        Mengawal selia dan menyelia institusi kewangan yg tertakluk kpd undang2 yg dikuatkuasakan oleh bank
        
        mengadakan pengawasan ke atas pasaran wang dan pasaran pertukaran asing
        
        menjalankan pengawasan ke atas sistem pembayaran
        
        menggalakkan rejim kadar pertukaran asing yg selaras dgn asas ekonomi
    - - Mengawal selia dan membangunkan pasaran modal di Malaysia dengan kuasa penyiasatan dan penguatkuasaan
      - Fungsi
        
        Mengawal selia bursa2, rumah2 penjelasan dan depositori pusat
        
        Pihak berkuasa mendaftar prospektus2 syarikat selain daripada kelab rekreasi tidak tersenarai
        
        Pihak berkuasa bagi meluluskan terbitan2 bon
        
        Mengawal selia semua perkara yg berhubungkait dgn sekuriti2 dan kontrak2 niaga hadapan
        
        Memastikan perilaku yg betul di kalangan institusi pasaran dan individu berlesen
  - - - Pasaran dimana instrumen kewangan jangka pendek sahaja diurusniaga membekalkan dana kepada peserta pasaran
      - Instrumen kewangan lebih cair dan mempunyai perubahan harga yang rendah
      - diurusniaga berdasarkan peranan sistem perbankan
      - peserta pasaran : bank perdagangan, syarikat kewangan, bank pelaburan
      - instrumen : bil perbendaharaan, kertas perdagangan, penerimaan bank
      - Fungsi
        
        syarikat boleh memperolehi sumber dana melalui penjualan sekuriti jangka pendek
        
        pelabur melabur dalam tempat yang selamat disbbkan kadar kecairan yg tinggi dan tempoh matang yg pendek
    - - Pasaran dimana berlaku urusniaga matawang antara bank dan institusi kewangan antara satu matawang dengan matawang yang lain
      - Pasaran akan menentukan kadar pertukaran bedasarkan permintaan dan penawaran matawang
      - Peserta pasaran : bank pusat, institusi perbankan, syarikat tukaran matawang, dan broker tukaran matawang
      - Instrumen : USD, RM, pound sterling, riyal
      - Fungsi
        
        Institusi melaksanakan urusniaga bertukaran matawang
        
        Peniaga dan pelabur antarabangsa menukarkan matawang
    - - Pasaran untuk memperoleh dana jangka panjang yg terdiri daripada pasaran saham dan pasaran bon/sukuk
        
        Pasaran ini memindahkan sekuriti jangka panjang yg diterbitkan kerajaan dan badan perdagangan swasta kepada pelabur
        
        Instrumen kewangan dalam pasaran ini berisiko tinggi tetapi mampu memberi pulangan yg tinggi kepada pemegang instrumen
        
        Peserta pasaran terdiri daripada pelabur, bank dan syarikat insurans
        
        Instrumen : melibatkan urusnaga kewangan ekuiti (cth : saham biasa) dan hutang (cth : bon)
      - Fungsi
        
        Pergerakan Tabungan - pelaburan modal merupakan sumber terpenting menggerakkan dana yg tidak aktif dalam kitaran ekonomi
        
        Peluang Pelaburan - pasaran modal mampu meningkatkan sumber dana untuk jangka panjang
    - - Pasaran instrumen kewangan hadapan yg menyediakan alat pengurusan risiko yg efektif dan selamat dalam produk komoditi dan kewangan
      - Ia menguruskan pendedahan terhadap turun naik kadar faedah , risiko, saham dan indeks saham di pasaran hadapan
      - Instrumen : pasaran hadapan, pasaran niaga hadapan, pasaran opsyen dan pasaran swap
      - peserta pasaran : pedagang, pembeli komoditi, Bursa Saham, MDEX
      - Fungsi
        
        Kemudahan kpd pelabur yg memerlukan alat pelaburan yg inovatif dan fleksibel yg dapat mengambil peluang-peluang daripada pasaran global
        
        Menawarkan pulangan > purata yg wajar & perlindungan portfolio kpd pelabur
    - - Kecairan
        
        Menyediakan mekanisme untuk jualbeli instrumen kewangan dengan lebih cepat dan murah
        
        Instrumen kewangan mempunyai tahap kecairan yg tinggi dan boleh diurusniaga dengan cepat
      - Pertukaran Risiko
        
        Risiko kewangan berkaitan analisis konsep statistikal (min, varian, sisihan piawai, kovarian & kolerasi) yg menerangkan serakan pulangan di sekitar jangkaan pulangan
        
        Melalui urusniaga jualbeli instrumen kewangan risiko akan bertukar tangan antara penjual & pembeli
      - Mengintergrasi Maklumat Pasaran
        
        Menyediakan maklumat berkaitan dengan pasaran spt jangkaan pulangan, risiko, kadar faedah dan peserta pasaran.
        
        Membenarkan penjual dan pembeli berinteraksi untuk menentukan harga instrumen kewangan
        
        Memudahkan individu membuat keputusan membeli dan menjual instrumen kewangan
- - - - keperibadian pelanggan tunai janji bayar hutang dalam tempoh dijanjikan
    - - keadaan ekonomi / persekitaran yang mempengaruhi keupayaan pelanggan bayar hutang
    - - kemampuan pelanggan bayar hutang dengan merujuk aliran tunai
    - - kurang risiko rugi jika pelanggan tidak mammpu bayar
      - cagaran aset tetap oleh pelanggan dijadikan jaminan
    - - penekanan kepada kedudukan ekuiti &nisbah risiko