Please enable JavaScript.
Coggle requires JavaScript to display documents.
การวางแผนการเงิน - Coggle Diagram
การวางแผนการเงิน
การวางแผนการเงินตามช่วงวัย
วันเรียน/วัยก่อนทำงาน
การวางแผนการเงิน= สร้างวินัยในการออม,ฝากเงินไว้กับธนาคาร
เป้าหมาย=ชื้อของใช้ส่วนตัว,ท่องเทียว,ช้อปปิ้ง
วัยเริ่มต้นทำงาน
เป้าหมาย= ชื้อสินค้าทันสมัย,ท่องเที่ยว,ชื้อของใช้ส่วนตัว
การวางแผนการเงิน=กลยุกต์การวางแผนการเงิน,เก็บออมเพื่อการลงทุน
วัยสร้างครอบครัวอายุระหว่าง 31-40 ปี
เป้าหมาย= สร้างครอบครัว,ออมเงินเพื่อครอบครัว,ฝากเงินไว้กับธนาคาร
การวางแผนการเงิน= กระจายความเสี่ยง,วางแผนภาษี,วางแผนการออม,ลงทุนเพื่อวัยเกษียณ
วัยเกษียณ อายุระหว่าง 55 ปีขึ้นไป
เป้าหมาย=ท่องเที่ยวพักผ่อน,เก็บออมให้ลูกหลาน
เน้นผลิตภัณฑ์,วางแผนการเงินที่มีความเสี่ยงต่ำ
วัยที่มีงานมั่นคง อายุระหว่าง 41-55 ปี
เป้าหมาย= วางแผนการศึกษาบุตร,ดูแลครอบครัว
วางแผนภาษี,วางแผนเกษียณ,ลดสันส่วนทรัพย์สิน
การวางแผนเพื่อเงินส่วนบุคคล
เริ่มจากการสำรวจตนเอง
จดรายละเอียดและพิจารณาตนเอง
การจัดทำแผนรายวัน
ปฎิบัติตามแผนที่วางไว้
กำหนดเป้าหมายในอนาคต ว่ามีแผนการอย่างไรทั้งระยะสั้นและระยะยาว
ประเมินผลและปรับแผน=ให้สอดคล้องกับสถานการณ์
ประโยชน์ของการวางแผนการเงิน
แบ่งออกเป็น
3 ระยะ
ระยะกลาง= เป้าหมายในระยะเวลาภายใน 1-5 ปี
ระยะสั้น= เป้าหมายภายในระยะ 1 ปี
ระยะยาว= เป้าหมายภายใน 5 ขึ้นไป
การวางแผนเงินตามวัตถุประสงค์เฉพาะ
คือการจัดสรรเงินและการบริหารเงิน
เช่น วางแผนที่จะไปเที่ยว
ในดือนกุมภาพันธ์ปีหน้าจะศึกษาในระดับที่สูงขึ้น
เมื่ออายุครบ 28 ปี จะแต่งงาน
การวางแผนการเงินเพื่อการท่องเที่ยว
การท่องเที่ยวเปรียบเหมือนการลงทุนชีวิตที่ต้องใช้เวลาสิ่งที่ได้มาคือความสุข
HHEN (เดินทางในช่วงใหน) ช่วงปิดเทอมหรือช่วงหน้าร้อนเพราะจะมีผลต่อค่าใช้จ่าย
HOW LONG (เที่ยวนานแค่ใหน) เมื่อกำหนดว่าจะไปเที่ยวที่ใหนให้กำหนดค่าใช้จ่าย
HOW(ไปอย่างไร) ไปด้วยตนเองหรือกับทัวร์
WITH WHOM (ไปกับใคร) ถ้าไปกับเด็กหรือคนชราให้เพื่อเวลาในการเดินทางเพื่อความสะดวก
WHERE (ที่ใหน) เราต้องกำหนดเป้าหมายเพื่อจัดงบประมาณตนเอง
เครื่องมือและตัวช่วยในการวางแผนการเงิน
ทำบัญชีรายรับ-รายจ่ายส่วนบุคคล
สมุดบัญชี
รับรู้เงินคงเหลือจากบัญชี
บันทึกสมุดบัญชีทุกครั้งให้เป็นนิสัยและสร้างวินัย
วางแผนค่าใช้จ่ายในสมุดบัญชี
แบ่งรายรับรายจ่ายให้ชัดเจน