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GUÍA PARA LA GESTIÓN DEL RIESGO OPERATIVO.
I ANTECEDENTES PARA LA GESTIÓN DEL RIESGO OPERATIVO
Proporcionar pautas relacionadas con las funciones y responsabilidades que les corresponden
Proporcionar directrices para la estructuracion de datos y sistemas de informacion.
Proponer lineamientos para la definicion de politicas y mecanismos de identificacion
Proponer definiciones y un marco conceptual para abordar de manera practica la gestión del riesgo operativo.
Promover en las EIF un mayor grado de conciencia sobre la importancia de gestionar adecuadamente el riesgo operativo.
II POLITICAS DE GESTION DEL RIESGO OPERATIVO.
Definiciones
Simulación de escenarios de estrés
Políticas de control.
Medición del riesgo operativo
Establecimiento de limites de exposición
Criterios de identificación.
Tratamiento de excepciones a los limites.
Funciones y responsabilidades en la gestión del riesgo operativo
Políticas de mitigacion del riesgo operativo.
Categorizacion de eventos perdida.
Sistemas de información para la gestión del riesgo operativo
Definición de lineas de negocios.
Reuniones del comité de riesgos.
Definiciones.
III ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL, FUNCIONES Y RESPONSABILIDADES CON RELACIÓN AL RIESGO OPERATIVO.
Estructura organizacional
Responsabilidades y funciones.
Unidad de Gestion de riesgos
Unidad de auditoria Interna
Alta gerencia.
Otros comites
Directorio u órgano equivalente
Comite de riesgos
IV PROCESO DE GESTION DEL RIESGO OPERATIVO.
Definiciones
Diferencias de control interno
Riesgo reputacional
Procedimientos inadecuados
Errores humanos y fraudes
Riesgo estrategico
Fallas en los sistemas informaticos
Riesgo legal
Eventos externos de fuerva mayor ajenos a la entidad.
Riesgo operativo
Gestion del riesgo operativo
Procesos internos
Personas
Fuentes de riesgo operativo
Tipos de riesgos operativo
Eventos externos
Tecnologia de informacion
Identificacion del riesgo Operativo
Primera evaluación: encuestas
Mapeo de riesgos.
Medición del riesgo operativo
Metodo del indicador Basico (MIB)
Metodo estandar (ME)
Metodo estandar alternativo (MEA)
Metodo de medicion avanzado (AMA)
Metodologias cualitativas
Metodologias cuantitativas
Frecuencia y severidad
Aproximacion por medicion interna (IMA)
Aproximacion por medicion interna (LDA)
Aproximacion por Scorecards
Control del riesgo operativo
Control de procesos
Indicadores de cumplimiento
Seguimiento de autoevaluacion
Mitigantes del riesgo operativo
Plan de control y contingencia
Terciarizacion
Captacion
Seguros
Monitoreo del riesgo operativo
Generacion y evaluacion de reportes de exposicion
Establecimiento de indicadores extra
Costos de perdida
Seguimiento de recomendaciones a las area operativas y de negocio
Divulgación de riesgo Operativo
Esta informacion puede ser interna o externa y puede incluir informacion financiera y operativa.
V SISTEMAS DE INFORMACION Y BASES DE DATOS
Sistemas de procesamiento de informacion general.
El sistema al ser implementado por la EIF de cara a lograr una adecuada gestión del riesgo operativo. debe ser parametrizada. de modo que se pueda actualizar cambios en definiciones o en formato de reportes, según evolucione la EIF hacia nuevos productos o segmentos de mercado.
Bases de Datos
Con el fin de medir la exposición al riesgo operativo y facilitar la toma de decisiones, la unidad de gestión de riesgos debe contar con sistemas y metodologías de gestión del riesgo operativo, que lleven a cabo los caculos necesarios para medir las exposiciones a este riesgo y las probables perdidas derivadas de las mismas.
ESTUDIANTE: VARGAS USTARIZ JOSE ARTURO
