Please enable JavaScript.
Coggle requires JavaScript to display documents.
การเงินเเละการธนาคาร - Coggle Diagram
การเงินเเละการธนาคาร
ตลาดการเงิน Financial Market
มี 2 ประเภท
ในระบบ
ตลาดเงิน
อุปสงค์ อุปทานเเละดุลยภาพในตลาดเงิน
อุปทานของเงิน Supply for money
ปริมาณเงินในระบบเศรษฐกิจ ธนาคารเเห่งประเทศไทย (Bank of Thailand : BoT) ผู้มีอำนาจพิมพ์ธนบัตรเเละควบคุมปริมาณเงินระบบเศรษฐกิจ
ดุลยภาพของตลาดเงิน
ภาวะที่ปริมาณอุปสงค์ที่มีต่อเงินเท่ากับปริมาณอุปทานของเงินที่มีอยู่
อัตราดอกเบี้ยตลาด จะถูกกำหนดจากอุปสงค์เเละอุปทานของเงิน
อุปสงค์ของเงิน Demand for money
คือ ความต้องการถือเงินของประชาชน
เกิดจากเเรงจูงใจ 3 ประการ
1.ความต้องการถือเงินเพื่อการใช้จ่ายประจำวัน Transaction demand
2.ความต้องการถือเงินเพื่อสำรองการใช้จ่ายที่ไม่คาดคิด Precautionary demand
3.ความต้องการถือเงินเพื่อเสี่ยงหากำไร Speculative demand
ตลาดทุน
นอกระบบ
ตลาดการเงินในระบบที่สำคัญ
ตลาดหลักทรัพย์
ธนาคารกลาง
ธนาคารพาณิชย์
การสร้างเงินฝากของธนาคารพาณิชย์
เงินฝากครั้งต่อไป Derivative deposits
เงินฝากที่เกิดจากการให้ลูกค้าของธนาคารพาณิชย์กู้ยืม
ศัพท์ที่ควรรู้
เงินสดสำรองตามกฏหมาย Required reserve
จำนวนเงินสดที่ธนาคารพาณิชย์ต้องสำรองไว้ เมื่อเทียบกับเงินฝากกระเเสรายวัน
เงินสดสำรองส่วนเกิน Excess reserve
เงินสดสำรองทั้งสิ้น = เงินสดสำรองตามกฏหมาย + เงินสดสำรองส่วนเกิน
เงินฝากครั้งเเรก Primary deposits
เงินสดที่มีผู้นำมาฝากเข้าบัญชีเงินฝากกระเสสรายวัน
การขยายเงินฝากหรือการสร้างเงินฝากของธนาคารพาณิชย์ (The Creation of Bank Deposit)
เป็นเเหล่งกลางในการระดมเงินจากผู้มีเงินออม
ข้อเเตกต่างระหว่างธนาคารกลางกับธนาคารพาณิชย์
การหากำไร
ธนาคารกลางเป็นสถาบันการเงินที่ไม่เเสวงหากำไร
ลูกค้าของธนาคาร
ธนาคารกลางไไม่มีธุรกรรมกับเอกชนหรือธุรกิจเอกชนโดยตรง เเต่มีธุรกรรมโดยอ้อม กระทำผ่านระบบะนคารพาณิชย์หรือสถาบันการเงินในรูปแบบอื่นๆ
ปริมาณเงินในระบบหรืออุปทานของเงิน
1.ปริมาณเงินตามความหมายอย่างเเคบ M1
M1 = เหรียญกษาปณ์ + ธนบัตร +เงินฝากกระเเสรายวัน
ไม่รวมเงินในธนาคาร
ไม่รวมเงินในธนาคารกลางเเละกระทรวงการคลัง
2.ปริมาณเงินตามความหมายอย่างกว้าง M2
M2 = M1 + เงินฝากประจำเเละเงินฝากออมทรัพย์ของเอกชน (รวมรัฐวิสาหกิจ)ซึ่งฝากไว้ที่ธนาคารพาณิชย์
มีหน้าที่ รักษามูลค่า เป็นสื่อกลางในการเเลกเปลี่ยน
คือ เงินที่ประเทศมีอยู่ในขณะใดขณะหนึ่ง
3.ปริมาณเงิน M3
M3 = M2 + ตั่วสัญญาใช้เงิน
หน้าที่ของเงิน
3.เป็นเครื่องรักษามูลค่า Astore of Value
2.เป็นมาตรฐานในการวัดค่า Standard of Value
1.เป็นสื่อกลางในการเเลกเปลี่ยน Medium of Exchage
4.เนมาตรฐานในการชำระหนี้ในอนาคต A Standard of Deferred Payment
ประเภทของเงิน
เงินเหรียญ Coins
เงินกระดาษ Paper money
เงินที่เป็นสิ่งของ Commodity money
เงินฝากกระเเสรายวัน Demand deposits
วิวัฒนาการของเงิน
ระบบที่มีการใช้เงินเป็นสื่อกลางในการเเลกเปลี่ยน
ระบบที่ใช้เครดิตเป็นสื่อกลางในการเเลกเปลี่ยน
ระบบการเเลกเปลี่ยนสิ่งของต่อสิ่งของ
ความหมายของเงิน
ในวิชาเศรษฐศาสตร์ เงิน หมายถึง อำนาจซื้อ Purchasing Power
ในทางกฏหมาย เงิน คือ สิ่งที่ชำระหนี้ได้ตามกฏหมาย
เงินคือสิ่งใดๆที่สังคมยอมรับโดยทั่วไปในฐานะเป็นสื่อกลางในการเเลกเปลี่ยนสินค้าเเละบริาร
ความหมายเเละบทบาทนโยบายการเงินในการเเก้ไขปัญหาเศรษฐกิจ
นโยบายการเงิน Monetary Policy
คือ การดูเเลเเละจัดการปริมาณเงินเเละสินเชื่อโดยธนาคารกลาง
เป้าหมายที่สำคัญของนโยบายการเงิน
2.กการรักษาเสถียรภาพทางราคา
3.การรักษาเสถียรภาพของดุลการชำระเงินระหว่างประเทศ
1.การสร้างความเจริญเติบโตเเละการรักษาเสถียรภาพทางเศรษฐกิจ
4.การกระจายรายได้อย่างเป็นธรรม
เครื่องมือในการควบคุมปริมาณเงิน
1.การดำเนินการซื้อขายหลักทรัพย์ในตลาดเปิด (OMO)
2.การเปลี่ยนเเปลงอัตราเงินสำรองตามกฏหมาย
3.การเปลี่ยนเเปลงอัตราซื้อลด
เเบ่งเป็น 2 ประเภท คือ
1.นโยบายการเงินเเบบขยายตัว Easy Monetary Policy การใช้เครื่องมือเพื่อเพิ่มปริมาณเงินในระบบเศรษฐกิจ
เครื่องมือที่ใช้ ธนาคารกลางซื้อหลักทรัพย์ ลดอัตราเงินสดสำรอง ลดอัตราดอกเบี้ยมาตรฐาน
2.นโยบายการเงินเเบบหดตัว Restrictive Monetary Policy การใช้เครื่องมือเพื่อลดปริมาณเงินในระบบเศรษฐกิจ
เครื่องมือที่ใช้ ธนาคารกลางขายหลักทรัพย์ เพิ่มอัตราเงินสดสำรอง เพิ่มอัตราดอกเบี้ยมาตราฐาน