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证券经营机构管理规范 - Coggle Diagram

- - - - 完备内控体系（各业务各要求）
      - 健全组织架构，明确职责划分（3会1层）
      - 不得侵犯客户合法权益
    - - 不得违规融资或担保
      - 不得虚假出资，抽选出资（5%-15%罚款）
      - 关联交易不得损害公司利益
      - 不得业务竞争
      - 未经批准不得委托持股
      - 公司章程
        
        股东权利义务，股权锁定期，股权管理事务责任人 ---监管
        
        规定对外投资，对外担保类型和金额，内部审批程序
        
        抵押，质押，保证
    - - 独立董事
        
        小于6年
        
        最多2家
        
        经纪，资管，两融，承销保荐，2种以上--设立独立董事，3个委员会
        
        辞职免职，向公司住所地证监会说明
      - 董事会
        
        每年2次，每半年1次
        
        决议，关联董事回避
        
        出席董事，记录人，签字
  - - - 合理
      - 制衡
      - 健全
      - 独立
    - - 第二道防线
        
        相关部门相互制衡，监督
      - 第三道防线
        
        监督监察部门
      - 第一道防线
        
        岗位双人，双职，双责
  - - - 防范的是合规风险
      - 风险：法律责任，监管措施，纪律处分，财产损失，损害信誉
      - 规：5层
    - - 客户至上，从上到下都要
      - 董事会
        
        确定目标，承担责任
        
        解聘合规负责人和高管
    - - 部门
        
        3年以上相关行业不低于总部1.5%，不少于5人
      - 人员
        
        业务部门，分支机构
        
        可以兼任与合规工作不冲突的
        
        自营，投行，债券（风控难），员工15人以上分支机构和总部 --- 配备合规人员
    - - 对公司：出局警示函，责令改正，监管谈话，定期报告
      - 对直接负责人：警示函，责令改正，监管谈话，参加培训，认为不适当人选
  - - - 敏感信息
        
        内幕信息
        
        重大事项
        
        其他未公开信息
      - 物理隔离/虚拟隔离（隔离墙）
      - 需知原则
    - - 业务部门和分支机构负责人--管理责任
      - 工作人员---直接责任
      - 董事会，主要负责人---最终责任
      - 合规总监和合规部门--协助管理层建立隔离墙制度---- 审查，监督，检查
    - - 跨墙人员管理
        
        跨墙期间不泄露，不获取无关内幕信息
      - 回墙
        
        跨墙互动结束且内幕信息已经公开或者没有重大影响
      - 跨墙审批
        
        保密侧向跨墙所属人员和合规部门申请
  - - - 在基础上加分扣分
      - 每年1次，上年5月1号直本年4月30日
      - 基准100分
    - - 持续合规状况
      - 业务发展能力
      - 风险管理能力
    - - 5类11级别
        
        BB类高于100
        
        C正常状况最低登记
        
        D类 60分
        
        E：0分
- - - - 见面审
    - - 上限管理：规模，外部，流动性偏好
      - 每年一次评估
    - - 合理成本获得充足资金
      - 偿付到期债务
      - 业务开展
  - - - 后续管理跟踪机制
        
        实地调查
        
        客户访谈
        
        查阅核对
        
        舆情监控
      - 明确种类，路线，内容，格式，频率
      - 建立重大信用风险报告机制
    - - 场外衍生品：互换，远期，期权
      - 债券投资交易
      - 融资类：股票质押回购，约定购回式证券，融资融券
      - 非标准化债券资产投资
    - - 交易对方的违约风险导致的损失
  - - - 全部风险
        
        流动性，市场，信用，操作，声誉风险
      - 全部活动
        
        准确识别，审慎评估，动态监控
      - 全员
        
        董事会，经理层，全体员工
    - - 人才队伍
      - 管理制度
      - 风险指标体系
      - 组织架构
      - 信息技术系统
      - 风险应对机制
      - 全面风管体系
      - 及时改进
    - - 子公司风管负责人：证券公司首席风险馆提名，子公司董事会聘任
      - 首席风险官考核权证不低于50%
    - - 3年以上不低于2%
  - - - 核心净资本/表内外资产总额
    - - 优质流动资产/未来30天现金净流出
    - - 净资本/各项风险之和
    - - 可用稳定资金数量/需要稳定资金数量