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El derecho bancario - Coggle Diagram
El derecho bancario
Definición
Se refiere al conjunto de normas jurídicas encargadas de regular la actividad en la banca y la intermediación en operaciones de crédito
El derecho bancario es aquel que se deriva del negocio de la banca y los mercados financieros que afecta al cliente final y a los propios bancos, así como las relaciones entre ellos.
El secreto bancario
Se refiere al deber de las instituciones de crédito para guardar la información de los activos que las personas guarden
Este deber no operara en caso de que exista una intervención por parte del ministerio publico por dinero de procedencia ilícita
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Características
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Principales operaciones
Operaciones pasivas
Son aquellas donde el banco asume la posición de deudor frente al cliente (recepción de depósitos, emisión de bonus bancarios, emisión de obligaciones subordinadas entre otros)
Operaciones neutras
Son aquellas en las que el banco no es deudor ni acreedor y son operaciones instrumentales que sirven a las demás (caja de seguridad, fideicomisos, mandatos, comisiones)
Operaciones activas
Son aquellas donde el banco asume la posición de acreedor frente al cliente (apertura de crédito, crédito a documentario, crédito hipotecario, crédito refaccionario tarjeta de crédito , entre otras)