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Reglas básicas para invertir - Coggle Diagram
Reglas básicas para invertir
5. Diversificar
Colocar el dinero en más de un producto financiero con la finalidad de reducir el riesgo
1. Planear
Determinar la cantidad de dinero que se puede destinar para invertir
la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (2018) recomienda llevar a cabo los siguientes pasos:
2. Fijar una meta
Definir lo que se desea lograr con la inversión que se pretende llevar a cabo y el plazo para alcanzarlo
3. Asesorarse
Acudir con un asesor de inversión especializado
Una casa de bolsa
Un distribuidor de fondos de inversión
Puede ser independiente o un banco
4. Investigar
Identificar los diferentes productos financieros disponibles en el mercado en los que se puede invertir
Analizar sus características
Rendimientos (ganancias que se obtienen)
Riesgos y comisiones y compararlos
Gitman y Joehnk (2009) refieren que es preciso considerar los siguientes pasos para llevar a cabo una inversión:
1. Prerrequisitos de inversión
Asegurar que el dinero que se destinará a la inversión es adicional a aquel que se requiere para cubrir las necesidades básicas (alimentación, vivienda, transporte, vestido, impuestos, etc.)
Aunado a ello, siempre se debe mantener una reserva para cualquier emergencia
2. Metas de inversión
Determinar los objetivos financieros que se desean obtener con la inversión, lo cual marcará la pauta respecto del tipo de inversión a realizar
5 Reglas básicas para invertir
Dar seguimiento
Las inversiones tienen un ciclo de vida, suben y bajan
En algún momento las inversiones van a morir, por lo tanto se tienen que seguir
Se tiene que sacar el dinero en el tiempo adecuado si no perderás tu dinero
Educación
Primero aprende como se maneja y después obtén el beneficio de ese vehículo
Todas tienen riesgo
Todas las inversiones tienen riesgo
El mayor riesgo es el de perder tu dinero, cada vez que inviertas en algo.
Tienes que hacerte las siguientes preguntas:
¿Cuál es el riesgo de esa inversión?
¿Puedo vivir con ese riesgo?
Perfil de inversionista
Primero es el perfil de inversionista después es la inversión
Tipos de perfiles
Conservador
Moderado
Agresivo
Si no lo puedes entender
Tiene que ver con el entender la inversión
Si no se entiende como se hace el dinero en la inversión no inviertas
