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じぶん年金の作り方 - Coggle Diagram
じぶん年金の作り方
悩み・願望
将来のお金に対する漠然とした不安
老後の生活の不安
お金のことを誰に相談したらいいのか
じぶんなりに調べてみたけど、数ある金融商品のなかでじぶんんいは何があっているのかわからない
投資はお金に余裕がある人がやるものだと思っている
お金の管理ができない
普通に働いていては老後破産
老後に必要なお金は実は4000万円以上
国の年金制度が崩壊してあてにできない
ペルソナ
住まい
中野区の賃貸マンション
名前
森田茜（42歳）
職業：個人事業主、ネットで情報発信して、コミュニティ運営
家族構成：夫、長男、長女
趣味：カフェ巡り
年収：500万円
興味関心：子供の教育、自分のブログ
交友関係：ビジネス塾で知り合った情報発信仲間とリアルでもお茶をして楽しんでいる。
自分年金とは？
年収400万円以上の会社員・個人事業主が対象
貯金ゼロから退職までに4085万円以上の資産を作れるもの
積み立て、不動産、投資信託など自分でやらずにプロに任せられるもの
不労所得である
国に頼らずに豊な将来を実現する
カリキュラム
１：将来の老後資金を貯める準備
２：自分年金の作り方
３：資産形成2つの具体策
４：自分年金作りオーダーメイド診断
ターゲット
年齢
３０〜４０
年収
400万円以上
投資初心者
ベネフィット
機能要素
不動産の資産形成が安心してできた
今の状況に合わせて投資、資産形成を具体的に実践できる
目標を一緒に整理してもらえた
オーダーメイドのアドバイスをしてもら得る
お金に余裕がなくても資産形成することができる
バランスの良い分散投資で資産が増やせる
貯金が今、なくても始められる資産形成を知ることができる
リスクがわかる
勉強が難しい投資について信頼できるパートナーが得られる
感情要素
老後の不安がなくなった
将来のお金の不安がなくなって、やりたいことを思いっk李チャレンジできるようになった。
勉強しなくても