Please enable JavaScript.
Coggle requires JavaScript to display documents.
ILP - Coggle Diagram
ILP
6. Điều kiện tham gia và các khoản thưởng
Điều kiện tham gia:
Quyền lợi TV/ TTTBVV khi Người được BH < 4 tuổi
Các sản phẩm Gia tăng bảo vệ nhóm 1 và nhóm 2
Quy định về Phí BH và lựa chọn Số tiền BH
Quà tặng tham gia HĐ giá trị lớn & Khoản thưởng duy trì HĐ
4. Cách thức hoạt động của sản phẩm PRU-Đầu Tư Linh Hoạt
4.1. Hoạt động của “Pru - Đầu tư Linh hoạt”
Phí bảo hiểm cơ bản
Phí bảo hiểm đóng thêm (Khoản đầu tư thêm)
Quỹ liên kết đơn vị
Giá trị quỹ của hợp đồng
Lưu ý_Rút một phần giá trị quỹ
4.2. Một số công cụ đầu tư phổ biến trên thị trường
Cổ phiếu
Trái phiếu
Ngân hàng
4.3. Sáu (06) Quỹ liên kết đơn vị (Quỹ PRUlink)
Quỹ PRUlink Cổ phiếu Việt Nam
Quỹ PRUlink Tăng trưởng
Quỹ PRUlink Cân bằng
Quỹ PRUlink Bền vững
Quỹ PRUlink Trái phiếu Việt Nam
Quỹ PRUlink Bảo Toàn
4.4. Khái niệm đơn vị quỹ
Giá trị quỹ của Hợp đồng
Giá trị của các Quỹ sẽ thay đổi như thế nào ?
5. VAI TRÒ CÁC LOẠI CHI PHÍ
5.1. Phí ban đầu
5.2. Phí BH rủi ro
5.3. Phí quản lý hợp đồng
5.4. Phí quản lý Quỹ
11. LƯU Ý KHI PHỤC VỤ KHÁCH HÀNG
Pruquote – Thông tin đầu tư & các quỹ liên kết đơn vị
Đầu tư thêm
Thay thế hợp đồng BH
Cảnh báo vi phạm về việc thay thế HĐ BH
1. Kiến thức cơ bản về đầu tư
1.1 mục tiêu và kỳ vọng
Tạo dựng tài sản
Gia tăng thu nhập
Bảo vệ tài chính
1.2 lãi kép và quy luật 72
1.3 nhận biết các rủi ro hàng đầu
Rủi ro trong đầu tư
Đa dạng hóa các mụ đầu tư
Các hình thức đâu tư phổ biến
3. Giới thiệu sản phẩm Pru – Đầu tư linh hoạt
3.1 cơ hội đầu tư và gia tang tài sản 1 cách hiệu quả với các quỹ Prulink
Phân biệt các dòng sản phẩm
Danh mục đầu tư đa dạng
Lịch sử đầu tư hiệu quả
Quản lý chuyên nghiệp
3.2 bảo vệ tài chính gia đình của bạn với 100% STBH và toàn bộ kết quả đầu tư.
3.3 CHỦ ĐỘNG QUYẾT ĐỊNH KẾ HOẠCH BẢO VỆ & ĐẦU TƯ CỦA BẠN
Chủ động lựa chọn quỹ đầu tư
Chủ động thay đổi kế hoạch bảo vệ
Chủ động thay đổi bảo vệ
Chủ động thay đổi tỷ lệ đầu tư
Chủ động đóng phí
Chủ động đầu tư thêm (*)
Chủ động rút 1 phần giá trị quỹ Hợp đồng. Miễn phí
Chủ động hoán đổi quỹ đầu tư - Miễn phí!
Chủ động lựa chọn thời điểm kết thúc HĐ - Miễn phí!
2.Kiến thức chung về thị trường tài chính
2.1 thị trường
2.2 thị trường tài chính
2.3 vai trò của thị trường tài chính
7. PHÂN TÍCH NHU CẦU TÀI CHÍNH &
KHẢO SÁT MỨC ĐỘ RỦI RO TRONG ĐẦU TƯ CỦA KHÁCH HÀNG
Tầm quan trọng của Phân tích nhu cầu tài chính & Khảo sát mức độ chấp nhận rủi ro của KH
Đăng nhập - Thực hiện phân tích nhu cầu tài chính
Thực hiện khảo sát mức độ chấp nhận rủi ro
10. PHÁP LUẬT KINH DOANH BẢO HIỂM LIÊN KẾT ĐƠN VỊ
Điều kiện đối với doanh nghiệp BH triển khai SP BH liên kết đơn vị
Quy định về việc thành lập & quản lý các quỹ liên kết đơn vị
Quy định trong việc phân phối (tư vấn) SP đối với đại lý BH
8. Các sản phẩm Gia tăng
bảo vệ nhóm 1 và nhóm 2
Nhóm 1
BH Chết do tai nạn
BH Chết và tàn tật do tai nạn mở rộng
BH Bệnh lý nghiêm trọng
BH Từ bỏ thu phí bệnh lý nghiêm trọng
BH Chăm sóc sức khỏe
BH Tử vong
Nhóm 2
BH nhân thọ có kỳ hạn
BH nhân thọ có kỳ hạn (dành cho trẻ em)
BH tai nạn dành cho trẻ em
BH chết & tàn tật do TN mở rộng
BH BHN từ giai đoạn đầu
BH Sức khỏe dành cho trẻ em
BH BHN dành cho trẻ em
BH Chăm sóc sức khỏe toàn diện
BH Pru Hành trang vui khỏe
BH Miễn đóng phí BHN
BH Miễn đóng phí
09. CƠ CHẾ PHÂN BỔ PHÍ
Thứ tự phân bổ phí BH trong 5 năm đầu
Thứ tự phân bổ phí BH từ năm thứ 6 trở đi: