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LOS DELITOS DE FRAUDES FINANCIEROS Y ECONÓMICOS MÁS COMUNES
a) Fraudes con tarjetas
abarcan
perdidas
robada
hurtadas
adulteradas
las de compra, crédito o débito cuando son falsificadas
obtenidas ilegítimamente
ha
expresado que el uso no autorizado de la tarjeta de crédito presenta una estructura de estafa triangular. El supuesto titular de la tarjeta engaña al comerciante sobre su identidad y de esta manera logra provocar el error. Pero el perjuicio patrimonial lo sufre la propia entidad emisora de la tarjeta como parte integral del riesgo inherente que implica la utilización fraudulenta por parte de terceros.
b) “Phishing” y “pharming”
delitos
Phishing
o estafadores simulan pertenecer a entidades bancarias y solicitan a los ciber navegantes los datos de tarjetas de crédito o las claves bancarias, a través de un formulario o un correo electrónico con un enlace que conduzca a una falsa página web con una apariencia similar a la original
pharming
una nueva modalidad de fraude online que consiste en suplantar el sistema de resolución de nombres de dominio (DNS) para conducir al usuario a una página web bancaria falsa y apoderarse de sus claves
c) Ofertas de trabajo falsas
este
trata del envío de ofertas de trabajo falsas con el propósito de usar a estas personas para blanquear y enviar dinero robado a otros países . Estas maniobras delictivas también suelen efectuarse a través del phishing.
f) Skimming
Su
objetivo es copiar en forma fraudulenta la banda magnética y el PIN de una tarjeta electrónica y luego la clonan o copian.
Son dispositivos
monederos electrónicos
saldomáticos
colocados en los cajeros
pin pads
POS
skimmers
puertas de acceso
i) Virus informáticos
son
ataques destructivos, son realizados totalmente a través de las computadoras y en casos especiales con la complicidad de terceros, en forma física en determinadas eventualidades
siguientes
la propagación de virus informáticos destructivos;
envío masivo de correo no deseado o SPAM;
suplantación de los remitentes de mensajes con la técnica spoofing;
envío o ingreso
subrepticio de archivos o keyloggers;
uso de Troyanos/Backdoors para el control remoto
de los sistemas o la sustracción de información;
uso de archivos BOT del IRC y Rootkits
e) Spyware
se
presenta como pequeños programas que se instalan en el sistema o computadora, con la finalidad de rastrear nuestros datos y espiar nuestros movimientos por la red.
. Se instalan
a) al visitar sitios de Internet que nos descargan su código malicioso (ActiveX,
JavaScrips o Cookies) sin nuestro consentimiento;
b) acompañado de algún virus o
llamado “Troyano”; y
c) están ocultos en un programa gratuito (Freeware), los cuales al
aceptar sus condiciones de uso permiten el espionaje.
g) Cardado
es
Buscan verificar el saldo de las tarjetas electrónicas clonadas, mediante compras con montos pequeños para que el usuario o cliente no se alerte por la pérdida, retiro o transferencia
lo utilizan
skimmers
clonadores vía internet
cajeros automáticos.
h) Numerati
es
un correo electrónico o programa aplicativo que se descarga en el servidor para rastrear nuestros movimientos por la red
se comercializan
empresas
de servicios
publicidad
estadística
j) Robo, usurpación o suplantación de identidad
A través de él los delincuentes utilizan datos personales para hacerse pasar por el individuo al que le han robado su identidad. Estos robos, en combinación con el anonimato de las transacciones en línea y otras actividades, se utilizan para cometer una serie de delitos que comprenden desde el fraude hasta las actividades terroristas.
se encuentra
el fraude bancario
la extorsión en línea
el blanqueo de dinero
el contrabando con ayuda de computadoras y los delitos contra sistemas de computación y sus usuarios
con utilización de virus y otros programas hostiles, así como ataques de denegación de servicios
d) Scamming
se
llevan a cabo a través de correos electrónicos fraudulentos, que pretenden estafar económicamente por medio del engañoso.
ofrecen
premios
oportunidades de viajes
préstamos
loterias
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concursos
becas
promociones