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Medidas de prevención de lavado de activos
Art. 5.-
Procedimientos de prevención :
-Los procedimientos de prevención para el lavado de activos,
el financiamiento del terrorismo y otros delitos, que adopte el sujeto obligado, deben permitir:
Identificar al cliente, y al beneficiario final, conocer y verificar su información, con el objeto de establecer el perfil y determinar si el volumen de operaciones guarda relación con la información que haya proporcionado
Identificar al empleado, socio/accionista
Identificar al proveedor y verificar su información
OBJETIVO
Prevención, Detección y Erradicación del Delito de Lavado de Activos y del Financiamiento de Delitos con la finalidad de establecer los procedimientos generales para la consecución de los objetivos de la Ley
Art. 12.-La política y los procedimientos de "Conozca a su cliente"
Buscan identificarlo adecuadamente e implican verificar y soportar los datos de los clientes actuales, ocasionales o permanentes. Esta política se aplicará al inicio de la relación comercial o cuando existen cambios.
Art. 18.-La política "Conozca a su mercado"
Busca detectar sus particularidades y la de sus clientes, mediante una adecuada segmentación, que permita identificar el nivel de riesgo real.
NORMAS PREVENCIÓN LAVADO DE ACTIVOS, FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO
Art. 10.-Manual de Prevención de Lavado de Activos y matriz de riesgo
Los sujetos obligados, a través del oficial de cumplimiento, deberán elaborar, aprobar e implementar un Manual de Prevención de Lavado de Activos y del Financiamiento de Delitos en el cual se harán constar las obligaciones establecidas en la ley.
Dicho Manual que deberá ser conocido por todo el personal, podrá ser actualizado en caso de requerirlo el sujeto obligado y en caso de cambios o reformas normativas, debiendo haber uno para cada compañía.
Art. 7.-Etapas de la administración de riesgos
Identificación
.-Como etapa inicial identificará riesgos y eventos que pueden dar origen a actividades de Lavado de Activos y financiamiento de delitos, como el terrorismo, tomando en cuenta los procedimientos del sujeto obligado y teniendo presente los factores de riesgo inherentes a la actividad que realiza
Medición o evaluación
Consiste en que los sujetos obligados midan la probabilidad de ocurrencia del riesgo de lavado de activos y financiamiento de delitos como el terrorismo, frente a cada uno de los factores de riesgo y el impacto con base a su materialidad o en caso de materializarse mediante los riesgos asociados.
Control
Tiene como propósito tomar las medidas conducentes para controlar el riesgo inherente, para mitigar éste, se debe diseñar, desarrollar y ejecutar programas, políticas, normas, procedimientos y los controles internos idóneos respectivos.
Con el fin de reducir la probabilidad y el impacto que puedan causar al materializarse los riesgos de lavado de activos y financiamiento de delitos como el terrorismo. Se debe tener en cuenta el tipo, la frecuencia y ejecución de cada uno de los controles.
Monitoreo
Esta etapa consiste en monitorear la presencia y funcionamiento de las diferentes etapas de la administración del riesgo.
AIDA YA SE ACABO EL TIEMPO Y TU SIGUES HACIENDO
Art. 19.-La política "Conozca a su empleado, socio/accionista"
Tener un adecuado conocimiento y registro de todos los empleados socios/accionistas
miembros de los organismos de fiscalización o auditoría interna, representantes legales, administradores o apoderados, ejecutivos y aun el personal temporal
