Please enable JavaScript.

Coggle requires JavaScript to display documents.

Проблема, Эмблема рентавед, :black_flag:, Проверить эту теорию :warning:, …

- - - - Приобретение и (или) отчуждение паев ЗПИФ может осуществляется лицами, не являющимися квалифицированными инвесторами без участия брокеров
        
        В случае приобретения и (или) отчуждения паев иностранными юридическими лицами
      - В случае приобретения и (или) отчуждения паев эмитентом паев
    - - Регистрация SPV в структуре Рентавед и получение Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельность
        
        Лицензионные требования
        
        Минимальный размер собственных средств 15 000 000 рублей для лицензии, позволяющей брокерам использовать в своих интересах денежные средства клиентов и совершать сделки с ценными бумагами и произвосдственными финансовыми инструментами за счет клиентов без привлечения другого брокера ИЛИ 3 000 000 рублей для лицензии, не позволяющей использовать деньги клиентов в своих интересах
        
        Требования к структуре и штату
        1) Совет директоров (наблюдательный совет)
        2) Коллегиальный исполнительный орган
        3) Единоличный исполнительный орган
        4) Руководитель службы внутреннего контроля или контролер
        5) Руководитель службы внутреннего аудита или внутренний аудитор
        6) Должностное лицо, ответственное за организацию системы управления рисками (руководитель отдельного структурного подразделения, ответственного за организацию системы управления рисками)
        7) Минимум один работник в обязанности которого входит ведение внутреннего учета либо наличие договора с юридическим лицом, ведущим внутренний учет
        8) Минимум один работник по каждому из указанных в заявлении на лицензию виду профессиональной деятельности на рынке ЦБ
        
        Не должны иметь судимости за экономические преступления, аннулированной лицензии участника рынка ценных бумаг, подвергнуты административному наказанию в виде дисквалификации. ПРИ ЭТОМ: Избрание единоличного исполнительного органа, руководителя службы внутреннего контроля, контролера профессионального участника рынка ценных бумаг, допускается с предварительного согласия Банка России.
        
        Наличие системы внутреннего контроля, включающую как требования к работникам брокера, так и целой системе локальных актов. В основном это наличие в штате контролера, являющегося заместителем руководителя брокера, наличие инструкции по внутреннему контролю и ряда других локальных актов. Контролер должен соответствовать квалификационным требованиям6 установленным ФСФР РФ, а также квалификационны аттестат, высшее образование и опыт работы на должности в сфере финансов от 2 лет.
        
        Соответствие юридического адреса оганизации фактическому нахождению ЕИО + регулярное получение корреспонденции.
        
        Наличие програмно-технических средств, необходимых для осуществления деятельности на бирже
        
        Наличие комплекса мер по исключению конфликта интересов (выражается в локальных нормативных актах) и проведение регулярного аудита
        
        Проведение ежеквартальной оценки и предоставление ее в ФСФР: 1) Объем сделок купли-продажи ценных бумаг, заключенных в течение квартала за счет клиентов при осуществлении брокерской деятельности и 2) Количество клиентов по договорам на брокерское обслуживание по состоянию на последний календарный день квартала
  - - - Инвестирование с использование инвестиционной платформы не допускает приобретение эмиссионных ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов
        
        Вариант решения проблемы
        
        ст. 5 ФЗ-259
- - - - Инвестор
        
        Инвестиционный договор
      - Инициатор
      - 1) Заработок на комиссия Оператора (сторонние проекты)
      - Займ под залог:
        1) Объекта недвижимости уже имеющегося у Инициаторв
        2) Объекта недвижимости планируемого к покупке на инвестиционные средства
      - 1) Срок проекта от 6 месяцев до 3-х лет для первого варианта и до 7 лет для второго варианта, при этом, в случае неисполнения заемщиком обязательств, у инвестора есть риски увеличения срока возврата инвестиций на 1,5 и более лет при обращении взыскания на предмет залога и реализации предмета залога;
        2) Неразвитость вторичного рынка уступки прав требования по действующим договорам займа и обусловленная этим невозможность выхода из проекта инвестора путем уступки права.
    - - Интересная модель использования: сводить стартапы и инвесторов. Стартапы продают свои акции до выхода на IPO, после выхода на IPO у инвестора, купившего акции, появляется возможность продать их дороже или оставить себе
        
        Ребята, (вроде) единственные воплотившие такую идею в жизнь на российском рынке: https://starttrack.ru/investor
      - Инвестор
        
        Инвестиционный договор
        
        Регистратор или реестродержатель
      - Инициатор (эмитент или держатель ценных бумаг)
      - 1) Перспективная сфера альтернативных инвестиций. Рентавед может не участвовать в проектах лично, но аппелируя к своему опыту и экспертизе отбирать на своей платформе лучшие стартапы, акции которых помогает продавать. За одно можно и самим выкупать что-то. Даете инвесторам "гарантию качества" стартапа насколько это возможно
    - - Оказание услуг
        
        Право требовать выполнения работ и (или) оказания услуг
      - Нематериальные активы
        
        Право требовать передачи исключительных прав на результаты интеллектуальной деятельности и (или) прав использования результатов интеллектуальной деятельности
      - Поставка товара
        
        Инвестиции в стартап на основе личной веры в его продукт (товар)
        
        Концепция вложения денег в строительство здания и получения в обмен права краткосрочной аренды части этого здания, то есть УЦП будет являться право заключения договора аренды. В интернете нет информации о том, чтобы такой продукт кто-то реализовывал, поэтому над ним можно подумать, если это будет финансово обосновано
      - Договор о приобретении утилитарного цифрового права
        
        Инициатор
        
        Инвестор
        
        Получение цифрового свидетельства от специализированного депозитария по счету депо инвестора
  - - - Требования к оператору ИП:
        1) Юридическое лицо
        2) Нельзя совмещать деятельность с деятельностью финансовых организаций (с брокерской деятельностью можно)
        3) Размер собственных средств не менее 5 млн. руб.
        4) Единоличным исполнительным органом должно быть лицо: а) не дисквалифицированное б) не имеющее судимости за эконом.преступления в) имеющее высшее образование
      - Подача заявления в ЦБ РФ на включение SPV в реестр операторов инвестиционных платформ
        
        Требования к заявлению и предоставляемым данным в Указаниях ЦБ РФ от 4.12.209 №5342-У
        
        Окончательная доработка платформы и разработка обязательных инфраструктурных документов в соответствии с требованиями о раскрытии информации и правилами платформы
        
        Используемые на платформе договоры
        
        Договор об оказании услуг по привлечению инвестиций
        
        SPV (Оператор)
        
        Инициатор
        
        Договор об оказании услуг по содействию в инвестировании
        
        SPV (Оператор)
        
        Инвестор
        
        Договор инвестирования
        
        Инвестор
        
        Инициатор
        
        Договор поручительства/договор залога
        
        Инвестор
        
        Поручитель/Залогодатель Инвестора
        
        Документы на сайт по раскрытию информации:
        1) Устав SPV
        2) Информация о при знании инвестора квалом
        3) Информация о действиях которые Инвестор может предпринять в случае неисполнения обязательств Инициатором инвестирования
        4) Информация о сроках восстановления функционирования инвест платформы
        5) Годовая бух отчетность
        6) годовой отчет оператора инвест платформы
        7) Информация об операторе и его деятельности
        8) Порядок действий для присоединения к договору оказания услуг по содействию в инвестировании и договору оказания услуг по при влечению инвестиций
        9) Порядок действий необходимых для инвестирования с использованием платформы
        10) Раскрытие информации о прекративших действие инвестиционных предложениях
        11) Информация о выявленных конфликтах интересов и принятых мерах по управлению конфликтами
        
        Документы об условиях пользования платформой:
        1) Регламент признания лиц квалами
        2) Выписка из реестра операторов инвест платформ
        3) Правила инвест платформы (со всеми изменениями и дополнениями)
        4) Форма согласия на проверку кредитной истории
        5) Справочная инеформация об изменениях в Правила инвест платформы
        6)Декларация о рисках
        7) Согласие на обработку ПД
        8) Политика обработки ПД
        9) Формы договора займа
- - - - Заявка в "песочницу" ЦБ РФ
      - Цель: предоставить участникам инвестиционной платформы инструменты для приобретения паев ЗПИФН у управляющей компании и вторичного обращения паев ЗПИФ
        
        Правила работы платформы
        
        1) Приобретать паи ЗПИФ могут инвесторы, являющиеся участниками инвестиционной платформы.
        
        2) Предложение о присоединении к договору доверительного управления ЗПИФ с использованием инвестиционной платформы, должно сопровождаться предоставлением инвесторам, являющимся участниками инвестиционной платформы, доступа к правилам доверительного управления ЗПИФ.
        
        3) Оплата паев ЗПИФ, приобретаемых с использованием инвестиционной платформы, осуществляется денежными средствами с номинального счета, открытого оператору инвестиционной платформы.
        
        Описание процесса
        
        1) Управляющая компания ЗПИФ, заключившая с оператором инвестиционной платформы договор о содействии в привлечении инвестиций, подает оператору инвестиционной платформы заявление о допуске паев ЗПИФН к продаже на инвестиционной платформе и размещает на платформе договор доверительного управления и правила доверительного управления ЗПИФН
        
        3) Инвесторы – зарегистрированные пользователи инвестиционной платформы, присоединившиеся к договору о содействии в инвестировании – присоединяются к договору доверительного управления путем акцепта договора доверительного управления и правил доверительного управления ЗПИФН
        
        4) Оператор инвестиционной платформы блокирует денежные средства инвестора на номинальном счете, открытом оператору инвестиционной платформы
        
        2) ОИП присваивает рейтинг проекту, принимает решение о допуске паев на инвестиционной платформе и, в случае положительного решения, публикует на платформе проект, содержащий договор доверительного управления и правила доверительного управления ЗПИФ
        
        5) Оператор инвестиционной платформы передает сведения Специализированному регистратору для внесения сведений о владельце паев в реестре
        
        6) Оператор инвестиционной платформы после подтверждения Специализированным регистратором внесения сведений о владельце пая в реестре, перечисляет денежные средства инвестора на отдельный банковский счет, открытый управляющей компании (транзитный счет), и отражает в личном кабинете инвестора запись о приобретении паев ЗПИФ
        
        Правила обращения паев
        
        2) После совершения такой сделки оператор инвестиционной платформы блокирует денежные средства покупателя на номинальном счете, открытом ОИП
        
        1) Сделки купли-продажи паев ЗПИФ с использованием инвестиционной платформы совершаются путем сбора и сопоставления разнонаправленных заявок на совершение таких сделок
        
        3) ОИП передает сведения о сделке Специализированному регистратору
        
        4) ОИП, получив от Специализированного регистратора подтверждение о внесении в реестр сведений о новом владельце паев, переводит средства покупателя паев продавцу паев и отражает в личном кабинете покупателя запись о приобретении паев ЗПИФН