Please enable JavaScript.
Coggle requires JavaScript to display documents.
¿Qué función cumple el analista de crédito en el otorgamiento de un…
¿Qué función cumple el analista de crédito en el otorgamiento de un producto de riesgo?.
Brindar asistencia y asesoría sobre los productos crediticios a clientes nuevos y existentes:
Evaluar el nivel de ingresos y capacidad de pago de los clientes que hagan una solicitud de crédito, además de determinar si cuenta con activos y obligaciones financieras.
Promocionar las líneas de crédito que mejor se ajusten a las necesidades del cliente.
Reunirse con los clientes para obtener información con respecto a su condición financiera y para identificar sus necesidades y objetivos.
Realizar un análisis preciso de la condición financiera del cliente:
Determinar los factores de riesgo.
Examinar la fuente de ingresos de los clientes.
Destacar cualquier irregularidad o la falta de cualquier tipo de información.
Determinar la tasa de interés e índices aplicables en base a la condición financiera del cliente.
Analizar las tendencias reflejadas en la información obtenida.
Elaborar reportes detallados para dejar registro de la información obtenida.
Evaluar los estados financieros, deudas, declaración de impuestos, balances bancarios y demás información que refleje la situación financiera del cliente.
Investigar, recopilar y analizar la información para poder tomar decisiones efectivas y favorables.
Reunirse con los clientes que soliciten líneas de crédito, evaluar su condición financiera, referencias y capacidad de pago.
Comunicarse con otras instituciones financieras para solicitar detalles acerca de la capacidad de pago de los clientes.
Promocionar los servicios de la institución y brindar asistencia a los clientes en la determinación de la línea de crédito que mejor se adapte a sus necesidades y metas financieras.
Remitir las solicitudes que sean procesadas al Gerente de la Sucursal con las observaciones a ser consideradas para la aprobación o negación del crédito o préstamo.
Ser diligentes al brindar asistencia a los clientes y mantener altos estándares de ética.
Garantizar que la documentación entregada por el cliente esté conforme a los estándares de la institución.
Calcular las tasas de interés aplicables en base al historial financiero del solicitante.
De ser posible, trabajar en conjunto con el Asesor Financiero a los fines de delimitar cabalmente el criterio crediticio
Estar al corriente de las regulaciones aplicables al ámbito de créditos y préstamos.