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基金法律法规、职业道德与业务规范 - Coggle Diagram
基金法律法规、职业道德与业务规范
一、金融市场大环境（第一章）
金融与居民理财的关系
金融的概念
货币资金的融通
货币资金来源于居民从事的生产活动
居民理财的主要方式
货币储蓄
主要理财方式
保值性
投资
具有不确定性
股票、债券、基金
金融市场的分类和构成要素
现代金融体系的两大运作载体
金融市场
按交易性质分类
发行市场
一级市场
流通市场
二级市场
按地理范围分类
国内金融市场
国际金融市场
按交割期限分类
现货市场
期货市场
按交易工具的期限分类
货币市场
融通一年内短期资金的场所，包括同业拆借市场、回购市场、票据市场、大面额可转让存单市场
资本市场
期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场
按照交易标的物分类
衍生工具市场
黄金市场
外汇市场
证券市场
票据市场
构成要素
市场参与者
政府
中央银行
个人
金融机构
企业居民
金融工具
作为法律契约，是金融市场上进行交易的载体，是证明债券债务关系以进行货币资金交易的合法凭证，最初被称为信用工具
金融交易的组织方式
场内交易
交易所交易
场外交易
金融机构如：银行间债券市场、代办股份转让系统、债券柜台交易场
电信网络交易
金融市场的监督
国务院金融稳定发展委员会，金委会
中国人民银行
维护宏观监管职责
中国银行保险监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会
分别对银行业金融机构和保险业金融机构、证券业金融机构及这些机构的业务活动实施监督管理
金融服务机构
金融资产的概念
股权类金融资产
债券类金融资产
资产管理的特征
本质
一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配
管理人必须坚持“卖者有责”
投资人必须做到“买者自负”
特征
从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等食物资产
从管理方式看，主要透过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体股权
资产管理行业的功能
为市场经济体系有效配置资源
帮助投资者进行投资决策，是的投资融资更加便利
是资金的需求方和提供方能够便利地连接起来
对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性
各类资产管理业务
投资基金的定义和主要类别（掌握）
六、基金管理人公司治理、风险管理、内部控制、合规管理（第十一-十三章）
基金募集申请
1、拟任基金管理人、基金托人管人的条件
2、拟募集基金条件
3、 基金募集的申请文件
申请期间 申请材料设计的是想发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起5个工作日内向中国证监会提交更新材料
基金募集申请注册
中国证监会应当自手里基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定
对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；
对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月
基金份额的发售
基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售
基金的募集期限自基金份额发售之日计算，募集期一般不得超过3个月
基金份额的发售，由基金管理人负责办理
在基金募集期间的募集资金应当存入专门账户
基金合同生效条件
基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金管理人应该承担下列责任
以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用
在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，並加计银行同期存款利息
基金募集期限届满，开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人数不少于200人；封闭式基金需满足募集基金份额总额达到核准规模的80%以上；基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资
二、证券投资基金的概述、特点、类型（第二、三章）
三、证券投资基金的监管，职业道德（第四、五章）
四、基金的募集、交易、登记、信息披露（第六、七章)
五、基金客户、销售、规范、服务流程（第八-十章）