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Política de cartera general: El inversor inteligente
Depende de los tipos de inversiones que se tienen. Hay 2 tipos de inversor inteligente.
Un inversionista defensivo debe empezar por destinar cuanto dinero será para las acciones y obligaciones.
Sugerido que un inversor nunca debe tener menos de 25% ni más de 75% de sus fondos en acciones ordinarias.
Las acciones preferentes con categoría de inversión deberían ser adquiridas por personas jurídicas, así como las obligaciones fiscalmente exentas por inversores que pagan impuesto a la renta.
Diferentes figuras de valores
El tenedor de una obligación
tiene derecho a recibir intereses fijos y el pago del principal en una fecha determinada.
El propietario de una acción preferente tiene derecho a percibir un diciendo fijo.
Activo o emprendedor
Requiere mucho tiempo y
enormes cantidades de energía
Investigando continuamente una combinación dinámica de
acciones, obligaciones o fondos de inversión.
Pasivo o defensivo
Requiere poco tiempo o
esfuerzo
Creando una cartera permanente que funcione con el piloto automático
El inversor defensivo y las acciones ordinarias
Reglas aplicables al componente en acciones
Diversificación adecuada
Cada sociedad elegida debe ser grande
Cada una de las sociedades debe tener un prolongado historial de pago de dividendos continuado.
El inversor debería imponer algún tipo de límite en el precio que está dispuesto a pagar.
Ventajas que tienen las acciones como medio de inversión
Mayor rendimiento neto a lo largo de los años.
Ofrece una considerable protección frente a inflación.
Si el comprador de acciones pagase un precio demasiado elevado pueden convertirse en desventajas
Cambios de la cartera
Es importante, realizar una consulta o asesoramiento periódicamente de las lista de valores.
La mejor defensa es un buen ataque
El grado hasta el cual se debe ser defensivo depende menos de la tolerancia hacia el riesgo que el deseo de dedicar tiempo y dinero a su cartera.
Las acciones de sociedades de crecimiento y el inversor defensivo
Son un vehículo demasiado incierto y arriesgado para el inversor
Nota sobre el concepto de riesgo
La mayor parte de las acciones ordinarias entrañan riesgo de sufrir tal deterioro, sin embargo una inversión de grupo adecuada realizada en acciones ordinarias no produce un riesgo sustancial.
No debe afirmarse que es arriesgada
simplemente por el elemento de la fluctuación de precios.
¿Debe comprar lo que conoce?
Puede ser peligroso, cuanto más sabemos al principio, existen menos probabilidades de examinar detalladamente la acción por buscar puntos débiles.
Universidad de las Fuerzas Armadas ESPE
Mercado de Valores
Pamela Paucar
04-11-2021
