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個人理財規劃 - Coggle Diagram
個人理財規劃
Part 1. Introduction
為什麼要個人理財規劃
簡單複利及年金概念
思考未來
設定目標（時間及成本）
分期現金流表
了解到個人理財規劃的重要性
理財6步驟
記帳的重要性
Final
理財不只是個人事，更是全家事
參與家庭財務討論，應用其所學
和大家分享自己的財務規劃書
往後定期(每年)回來檢討及更新
我講得不一定是對的，只是市場目前的規則
相信自己的判斷
可能額外增加
總體經濟概要
勞保勞退/稅務
勞退
健保
國民年金
勞保
何時退最有利
稅的種類
繳稅時機
投資心法及股票
心法
窮查理的普通常識讀書分享
股票市場
股票
ETF
其餘金融商品
外匯
期貨
選擇權
虛擬貨幣
形式
讀書會
如何做個人資產配置
如何建構自己的金流表
檢討一個月的記帳成果
反預估未來的收支表
疫情時間的記帳恰巧就是沒有額外遊樂的必要支出
以此來當基準點
作業
完成自己的個人理財報告書
理財觀念
Part 2.買or租
貨幣時間性
早點收錢，晚點繳款
Excel算FV及PV
實際運算：機車租or買
是否可負擔
買房決策路徑
可負擔房價總價
可負擔自備款
可負擔貸款
作業
認真思考每個階段的目標
目標
草擬好自己的個人理財規劃書
要認識各種產品
擁有一定金融知識
如何策略性布局
變動作法
期中就完成報告書
期末可以檢視並重新安排
課程注意事項
互動性
讓大家有參與感
大家互相討論
而不是個人的知識傳授
頻率：1周1次
保險
保單介紹
產險
壽險
如何看保單
Part 3.財金遊戲
現金流遊戲
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檢討策略
檢討作業