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Cumplimiento V1 - Coggle Diagram

- - - - Documentos que conforman el expediente
        
        Documentos de identificación vigentes
        
        Formulario de KYC, que incluye el detalle
        de la actividad transaccional esperada
        
        Información financiera, por ejemplo CPA
        
        Documentación que evidencia que el
        cliente no posee alertas sospechosas
        en CyberRisk o Topaz Trace
        
        Para clientes jurídicos se incluye la Certificación
        de participación accionaria
        
        En el caso de Tarjeta de Crédito se incluye
        el contrato respectivo
  - - - Formulario de KYC que incluye el detalle
        de la actividad transaccional esperada del cliente
      - Documentos de identificación vigentes
      - Documentación que evidencia que el
        cliente no posee alertas sospechos en
        CyberRik o Topaz Trace
  - - - VB de Cumplimiento
        mediante BPM
        (atendido por Bernál)
        
        Se realiza una revisión
        documental sobre los adjuntos en el
        trámite de BPM
        
        KYC del cliente físico o jurídico, si el trámite
        está conformado por más de un participante
        se incluyen todos los KYCs
        
        Documentos de identificación
        
        Para clientes jurídicos se incluye la
        Certificación de Participación accionaria
        
        Informe del ejecutivo
        
        Se cruza los datos de los
        documentos contra los datos del BP, si
        existen diferencias se corrigen en SAP
        
        La integración entre EPower y BPM almacena automáticamente los documentos adjuntos al finalizar el trámite
      - Expedientes crediticios
        (atendido por Stephanie)
        
        Se revisa que el expediente se encuentre
        completo, una vez aceptado el expediente se
        procede a digitalizar los documentos
        
        Existen documentos que solamente se manejan de
        forma digital debido a la situación de la pandemia,
        
        Para que se acepte un documento solamente
        de forma digital debe existir una declaración jurada
        del cliente donde se exprese que los documentos
        requeridos se enviarán por medio de una dirección de correo
        oficial y acordada entre el cliente y el Banco
  - - - Impide la revisión completa de los expedientes,
        esto implica que solamente se esté revisando el perfil
        transaccional
- - - - Se valida la información
        del BP contra el padrón de SUGEF
      - Se registra el cliente si se
        detecta que no encuentra empadronado
  - - - Se corroboran datos del nuevo
        expediente o actualización contra el
        BP, si se detectan diferencias
        Cumplimiento los corrige en el BP