Please enable JavaScript.

Coggle requires JavaScript to display documents.

Комплаенс - Coggle Diagram

- - - - Комплаенс-функция на предприятии должна быть независимой. Концепция независимости включает четыре взаимосвязанных элемента, каждый из которых подробнее рассмотрен ниже.
        
        Во-первых, комплаенс-функция должна иметь официальный статус.
      - Во-вторых, должен быть назначен руководитель комплаенса с общей ответственностью за координацию правления комплаенс-риском на предприятии.
      - В-третьих, персонал комплаенс-функции, и в особенности руководитель комплаенса, не должен оказаться в ситуации, когда возможен конфликт интересов между их обязанностями по управлению комплаенс-рисками и любыми другими возложенными на них обязанностями.
      - В-четвертых, персонал комплаенс-функции должен иметь доступ к информации и персоналу, необходимый для исполнения своих обязанностей.
  - - - – противодействие мошенничеству и коррупции;
      - – противодействие отмыванию денег;
      - – соблюдение требований международных санкций и санкций иностранных государств;
      - – выполнение иностранного налогового законодательства, действие которого затрагивает деятельность предприятия;
      - – обеспечение соблюдения норм корпоративного поведения;
      - – контроль соблюдения ковенант (обязательств) по международным займам;
      - – рассмотрение жалоб клиентов;
      - – соблюдение политики информационной безопасности.
    - - кодекс корпоративной этики или кодекс корпоративного
        поведения (Соdе оf Еthiсs)
      - политика о мошенничестве (Аnti-Frаud Pоliсy)
      - политика противодействия отмыванию доходов
      - политика принятия и дарения подарков
      - политика сообщений о нарушениях этических
        стандартов
      - политика, регулирующая конфликт интересов
      - политика контроля покупок ценных бумаг сотрудниками устанавливает порядок контроля операций на рынке ценных бумаг сотрудниками финансовых организаций.
      - политика «Китайской стены» (Сhinеsе wаlls) необходима для разграничения информационного поля в деятельности организации, как правило финансового сектора, с целью предотвращения конфликтов интересов и создания условий для честной конкуренции. Эта политика реализуется практически во всех передовых инвестиционных компаниях, где особенно актуально такое разграничение, поскольку обладание непубличной информацией о чьем-либо финансовом состоянии, инвестиционных планах, дополнительных эмиссиях может повлечь ее использование, например сотрудниками иного подразделения в целях извлечения дополнительной прибыли.
        
        В соответствии с принципом «китайских стен» подразделения предприятия делятся на две категории по признаку обладания информации:
        
        а) «Частная сторона» («privаtе sidе») – подразделения, которые в силу функциональных обязанностей, получают доступ к непубличной информации, которая может создать преимущества для ее обладателя;
        
        б) «Публичная сторона» («publiс sidе») – подразделения, которые в силу функциональных обязанностей, не получают доступ к непубличной информации, которая может создать преимущества для ее обладателя. Доступ к непубличной информации предоставляется сотруднику «publiс sidе» после одобрения такого доступа управлением комплаенс при условии согласования руководителем подразделения сотрудника и согласования руководителем подразделения «privаtе sidе».
        Некоторым сотрудникам предприятия, которые в силу своих должностных обязанностей должны иметь доступ, как к публичной информации, так и к информации, не являющейся публичной и дающей преимущества ее обладателю, присваивается статус «над стеной» («аbоvе-thеwаll»). Определение статуса сотрудников по отношению к «китайской стене» и присвоение статуса «над стеной» производится управлением комплаенс;
      - политика «знай своего клиента» (Knоw Yоur Соstоmеr) - термин означает, что предприятия должны идентифицировать и установить личность контрагента по своему бизнесу (инвестора, поставщика, потребителя, кредитора, страховщика и т.п.) прежде чем проводить с ним бизнес-операции. Считается, что такая практика препятствует отмыванию денег, финансированию терроризма и уклонения от уплаты налогов;
      - политика взаимодействия с регулирующими органами. Вопрос эффективного и правильного взаимодействия с регулирующими органами
      - политика конфиденциальности информации (Privасy pоliсy) регулирует неразглашение данных о клиентах и их операциях. Она подразумевает не только формирование общей культуры обращения с клиентскими данными, но и организацию хранения и соблюдение определенных стандартов при обработке персональных данных.
      - Выделяют также и другие политики, такие как политика должного изучения клиентов, контрагентов и поставщиков товаров / услуг; принципы приема и обработки жалоб; политика обучения персонала и иные внутренние документы
      - Цель комплаенс-политики - минимизация или исключение комплаенс-рисков - рисков несоответствия, которые могут проявляться в форме применения юридических санкций или санкций регулирующих органов, финансовых или репутационных потерь как результат несоответствия потерь как результат несоответствия законам, правилам и стандартам.
  - - - Формирование позитивного корпоративного поведения зависит от следующих факторов:
        
        информированность работника обо всех факторах, влияющих на деятельность предприятия, включая изменения в нормативных правовых актах, финансировании и др.; – четкая регламентация должностных обязанностей и распределение ответственности; – открытая система оплаты труда; – психологический климат предприятия; – удовлетворенность условиями труда.
- - - - функции специалистов комплаенс-контроля по подразделениям;
      - права на организацию проведения проверок и расследований внутри компании;
      - право получать необходимую информацию и документы;
      - право беспрепятственно высказывать свое мнение руководству компанию по результатам проверок и расследований;
      - обеспечение прямого доступа специалистов комплаенс-контроля к высшему руководству компании.