Please enable JavaScript.

Coggle requires JavaScript to display documents.

CAPÍTULO XXXIV: SECTOR FINANCIERO PRIVADO image, SUBSECCIÓN I: NORMAS…

- - - - Es aquella sociedad con personería jurídica propia, en la cual un banco nacional privado tiene una participación accionaria
      - Puede se directa o indirecta, inferior al cincuenta por ciento (50%)
      - No menor al veinte por ciento (20%) del capital suscrito y pagado de la compañía
      - Y en la que ejerce una influencia en su gestión por la presencia de accionistas, directores, administradores o empleados comunes
    - - Es aquella sociedad con personería jurídica propia
      - En la cual un banco nacional privado tiene una participación accionaria
      - Sea directa o indirecta, igual o superior al 50% del capital suscrito y pagado de la compañía
    - - Agrupación de dos o más personas jurídicas que realizan actividades de naturaleza financiera
      - De las cuales una de ellas debe ser un banco nacional que actuará como cabeza de grupo
      - Las que operan de forma integrada bajo el compromiso de seguir políticas comunes
    - - Es el banco nacional privado que tiene participación accionaria directa o indirecta en una o más subsidiarias y afiliadas que conforma el grupo financiero.
  - - - Una o varias sociedades de servicios auxiliares del sistema financiero que no estén
        dedicadas a la misma actividad
      - Una o varias subsidiarias financieras del exterior
      - Una o varias afiliadas financieras del exterior
      - Una o varias sociedades de servicios financieros que no estén dedicadas a la misma
        actividad
  - - - a excepción de la adquisición de títulos valores de renta fija emitidos, avalados o garantizados por la entidad o las compañías que integren su grupo financiero en condiciones distintas a las de mercado
        
        Las entidades integrantes de un mismo grupo financiero, para realizar entre sí las operaciones permitidas por el Código Orgánico Monetario y Financiero
        
        deberán cumplir con los siguientes requerimientos mínimos:
        
        No podrán presentar condiciones de plazo, precios, tasas, montos, garantías y
        comisiones preferentes a las que utilicen en operaciones similares con terceros
        
        Las entidades deberán haber constituido en legal y debida forma las provisiones
        prevista en la normativa vigente para créditos incobrables
        
        Deberá al menos mantener una calificación de riesgo normal, de acuerdo con las disposiciones que la Junta de Política y Regulación Monetaria y Financiera haya expedido sobre la materia
        
        Todo contrato de fideicomiso mercantil que involucre a dos o más entidades de un grupo financiero, requerirá de autorización previa de la Superintendencia de Bancos
        
        La entidad integrante de un grupo financiero que deba cancelar obligaciones a otra
        entidad que forma parte del mismo grupo
    - - PRIMERA
        
        Las infracciones a las disposiciones establecidas en esta norma, serán sancionadas de acuerdo con lo previsto en el Código Orgánico Monetario y Financiero
        
        Y las disposiciones expedidas por la Junta de Política y Regulación Monetaria y Financiera y la Superintendencia de Bancos
      - SEGUNDA
        
        Los casos de duda en la aplicación de la presente norma, serán resueltos por
        el Superintendente de Bancos