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Comment expliquer les crises financières et réguler le système financier? …
Comment expliquer les crises financières et réguler le système financier?
Mécanismes
Détermination du cours d'une action
Création d'une bulle spéculative
Faillite bancaire en chaîne
Transmission d'une crise financière à l'économie réelle
Irving Fisher = Déflation par la dette
Idées principales
La spéculation est indissociable des marchés financiers mais favorise les bulles spéculatives qui éclatent en crises financières.
Depuis le XIXe S, les crises financières sont récurrentes. En 1929, le Krach boursier de Wall Street provoque une crise majeure. Le début di XXIe S est marqué par la crise des subprimes.
Les crises bancaires sont à l'origine des crises financières car elles peuvent provoquer de véritables paniques entraînant des faillites bancaires en chaîne.
Les crises financières s'accompagnent souvent d'une récession plus ou moins longue. Cette transmission de la crise financière à l'économie réelle s'opère par 2 canaux principaux: la restriction de l'accès au crédit et la dépréciation des actifs.
La répétition des crises financières a des coûts économiques et sociaux importants. Elle montre que les marchés financiers ne peuvent pas s'autoréguler. Dès lors, les pouvoirs publics doivent prendre des mesures de régulation pour se prémunir des dangers de la globalisation financière et limiter les risques de crise.
Notions clés
Bulle spéculative
Aléa moral
Crise financière
Titrisation
Panique bancaire
Prophétie autoréalisatrice
effet "domino"
Faillite en chaîne
Crise des subrimes
Comportements mimétiques
Economie réelle
Déflation
Dépression
Effondrement boursier
Effet de richesse négatif
Supervision bancaire
Collatérale
Contraction de crédit
Crédit crunch
Optimisme
Climat d'euphorie
Sphère réelle
Déflation par la dette
Crise de la liquidité bancaire
Réglementations
Intervention des pouvoirs publics
Supervision bancaire
Crédit hypothécaires
Récession
effet pervers
Connaissances historiques et factuelles
Entre 1929 et 1933, 9 000 banques font faillites aux Etats Unis.
Pendant la crise de 1929, les prix chutent de plus de 60% dans le monde.
Pendant la crise de 2008, le taux d'inflation est proche de 0% dans le monde.
Faillite de la banque Lehman Brothers en 2008.
Krach boursier de Wall Street en 1929.
Outils
Ratio de solvabilité
Taux de chômage
Taux d'intérêt réel
PIB
Questionnements
Quelles sont les caractéristiques de la crise des années 1930?
Quelles sont les caractéristiques de la crise de 2008?
Comment se forme et éclate une bulle spéculative?
Les banques peuvent-elles faire faillite?
Pourquoi et comment réguler le système bancaire et financier?