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媽媽想存錢 - Coggle Diagram
媽媽想存錢
WHY(目的)為什麼要存錢?存多少？（問卷內容）
為什麼想存錢？退休?幫我弟跟我分別都存?(感覺他是想要後者)
多久之後想退休？
退休想過怎樣的生活？一個月要多少生活費才夠？
目前有計畫想怎麼做規劃嗎？一個月想怎麼存
（讓他講出阿公那塊地）
WHERE(有多少錢可以存)有那些錢分別在哪(分配帳戶概念)該放在哪裡怎麼分配動
阿公那個有就當多的
那現在如果每個月3000，會造成你的負擔嗎？
那如果發生需要臨時可以有多餘的緊急備用金嗎？
簡單跟你分享一下理財基本概念
有沒有都有留緊急備用金直接帶理財金三角(確保繳得出來並且告知理財風險觀念)
理財金三角 / 分配比
那如果這個存不出來就是可能注意是不是花費太高生活小雀性太多
如果比較常常不小心就把錢花掉儲蓄顯示有強迫儲蓄的功能在
比較容易守得住錢
所以這筆錢是你應該是目前比較用不到的？
那一班之前這筆錢是都放活存還是定存？
那我跟你分享一下活存定存儲蓄險三個差別在哪
WHAT(差別)儲蓄險是什麼 ( 保本保障保息 定存活存儲蓄險這三個差別是什麼)
儲蓄險他還是壽險保障
是因為他繳進去的錢放在裡面
保險公司有給你多一點利率
所以很多人把他當作儲蓄險但它本質還是保障
今日目的（問卷內容）
媽媽想存錢（理財概念＋順便告知媽媽阿公的地的錢怎麼規劃） / 三本意外險
之前的經驗：詢問之前買過的投資型保單狀況(確認是哪一種保單)
那你覺得是適合你的嗎？
確認買哪一種?
幾年期?
多久內拿回來?
投資型保單就是透過基金去作標的但她還是本質是保險
所以她在前期會收一些
（不用理了）WHEN(存多久)要存到什麼時候存多久
WHO(結論如果你是..就符合)誰適合用儲蓄險存錢
HOW(商品面)儲蓄險怎麼用 有分幾年期 有哪些
目的:想要讓他知道正確儲蓄不要亂花錢
意外險簡單講
約時間
前置作業 先Key好我的資料 53/11/14(56歲) 今年11月要57了
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