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簡單理財課 - Coggle Diagram
簡單理財課
七種理財性格
A
錢花完，還活著
樂天月光族
B
收支管理
欠缺自信的悲觀者
C
急功好利的賭徒
大賠小賠，重新學習
D
缺乏計劃的迷途者
短、中、長期計劃
E
穏步前進耕耘者
目前投資報酬
F
追求資產成熟快手
長期績效
G
需要指導的新手
思考目標
基本概念
年度預算
收入—儲蓄=支出
必要、非必要支出
影響因素
通貨膨脹
報酬率
購買力
終值FV
現值PV
報酬率
年化報酬率
累積報酬率
函數XIRR
投資
債券
到期殖利率A
存續期間B
B/（1+A%)=C
C*淨值，上下1%值
買債時機
殖利率倒掛
升息加碼債
殖利率曲線P165
保險額度
家庭責任
養育費
房貸
租VS買
P217
醫療費 P242
資產配置
中長期資金
教育金
房貸、購車
5年內資金：債7/股3
5年以上：債5/股5
目前生活
短期準備金
失業
緊急開銷
現金
保險
轉稼財務風險
基礎醫療
退休
被動收入
6%勞退P251