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安達配息心法2 - Coggle Diagram
安達配息心法2
基金配置
海外配出時間
一定要帶客戶去存現金最安全
中國信託很會搶客戶
玉山銀行會假裝核印不成功
基準日錢投入基金才能參與配息
每檔基金都有它的基準日和配息日
保單簽收日之後10天才能開始投資
所以動作一定要快
保單遞送方式更改為快遞遞送也是變通方法
指數相關性
公債殖利率下降→股市氣氛熱
VIX恐慌指數持續下降，市場熱錢充斥
市場狀況
主升段進行中
美國平均經濟成長率2%→今年預估7%
資金運用
閒置資產活化繳保費
50/50
60/40
70/30
類租金收入穩定現金流
80/20
90/10
商品配置
配息
天生贏家ＰＬＵＳ
後收每個月0.165%*保單價值(收前4年，前3年解約率6.8%.5.6%.4.2%)
每月100原保單管理費(同一保單號碼保費達300萬↑，不然不用收)
頭期款和貸款都資助1/2.會不會更好
除非業務，否則請作躉單
門檻法則
通報系統：有任何一家體檢未到檢，必定抽檢
體況
糖尿病：危額加費
高血脂
高血壓
配息基本法則
單位數永遠保留期初進場單位量
注意配現金單位數有無降低(有降低就是配到本金)
安聯收益成長基金
可配現金
配股數(直接配股數，不是現金轉買現股數)
S221713411