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Situación financiera, Indicadores financieros, Plan financiero, Plan…
Situación financiera
Estructura de
costos posible
Estructura de costos
flexible y ajustada a necesidades
Analizar bien los costos para
conocer márgenes de utilidad
Negociación con
entidades bancarias
Se adecua la
necesidad inmediata
Tasas, plazos y productos
Evita problemas de
solvencia y liquidez
Realizar provisiones de cobro
y pago, mantienen equilibrio
Garantías y acumulación
patrimonial
Evitar el
endeudamiento
excesivo
Dificultades como
escasez de recursos
Tener cuenta
capacidad de pago
Indicadores financieros
Contribución
financiera
Forma de calculo
Rentabilidad
Efectivo generado
en la operación
Medir gestión
gerencial
Rentabilidad activa
del activo
Gestión de
la gerencia
Rentabilidad
marginal
No es superior al costo
de la deuda
Productividad del
capital de trabajo
Necesidad de inversión,
incremento en ventas
Margen EBITDA
Flujo de caja
libre
Flujo de tesorería
Índice de
contribución
Capacidad cubrir gastos
fijos más utilidad
Autofinanciación
Recursos que
se reinvierten
Plan financiero
¿Es viable el negocio?
¿Cuánto financiamiento
requiere y cuándo será necesario?
¿Qué tipo de financiamiento
se requiere?
¿Quién proveerá
el financiamiento?
Plan financiero se nutre
de 4 documentos
Estado
de resultados
Operación de negocio
tiempo específico
Balance
general
Condición de una empresa,
identificar el valor
Estado flujo
de caja
Registra transacciones específicas,
monto de caja disponible
Presupuesto
de caja
Pronostico de ventas, plan personal ,
presupuesto general
Desempeño económico
financiero
Indicadores de rentabilidad
y equilibrio financiero
Determinación y análisis puntos
de equilibrio económicos y financieros
Flujos financieros y
hoja de balance
Coordinación e interpretación
de indicadores de desempeño
Ratios financieros
Calidad de deuda
Apalancamiento
Rotación inventarios
Endeudamiento
Rotación activo total
Rentabilidad
Solvencia,
capital de trabajo
Productos bancarios
Capital de trabajo
línea de crédito
Leasing
Factoring
Crédito paralelo
Crédito activo fijo
Financiamiento de Corto
plazo con bancos
Cubrir desfases temporales,
recurrir a las líneas de
crédito o pagares con bancos
Medir la capacidad
evitando intereses
Bancos conceden
mayor plazos
Análisis de estados
financieros
Flujo de caja
Cambios de patrimonio
Balance general
estado perdidas y ganancias
Posibilidad de
compra del local
Ritmo estable de
ingresos y beneficios
Perspectiva de renovación,
mercado, toma consideración
Administración
de riesgos
Legal
Operativo
Mercado
crediticio
Gestiona cobros y pagos
Cuando no se venda
todo al contado
Ofrecer descuentos para
clientes en efectivo
Negociar con proveedores la política
de pago, fechas de cobro con las de pago
Atomizar riesgo
en cobranzas