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L'écosystème Fintech : Les clients financiers - Coggle Diagram
L'écosystème Fintech : Les clients financiers
Répondre à un besoin
Dans les pays émergents, l'argent mobile a servi de substitut aux institutions financières formelles, si bien que la pénétration de l'argent mobile dépasse désormais les comptes bancaires dans plusieurs pays émergents. -
Haddad (4)
La croissance presque inconcevable de l'utilisation des téléphones mobiles et des smartphones met les services numériques entre les mains de consommateurs qui ne pouvaient pas être atteints auparavant, offrant ainsi des expériences plus riches et à valeur ajoutée dans le monde entier. -
Haddad (4)
Le volume de prêts accordés par LendingClub au cours d'une année semble être plus important dans les régions où le nombre d'agences bancaires par habitant est plus faible et dans les régions où le marché des prêts est très concentré. -
Jagtiani (12)
La création d'un écosystème fintech peut ouvrir la voie à de nouvelles possibilités d'emploi tout en contribuant à réduire le nombre de clients non bancarisés. Pour l'Afrique et le Moyen-Orient, le potentiel est énorme : les plus hauts taux de personnes non bancarisées + le plus haut taux de chômage chez les jeunes. -
Findexable (31)
L'apparition d'un nombre croissant de marchés émergents dans le haut du classement des pôles mondiaux de la fintech est un signe positif que les services financiers commencent enfin à se défaire de leur image de domaine d'hommes occidentaux, blancs et riches. -
Findexable (27)
Les résultats de la régression, dans l'ensemble, suggèrent que le LendingClub a pénétré dans des zones qui sont susceptibles de bénéficier d'une offre de crédit supplémentaire (zones dites mal desservies). -
Jagtiani (11)
Avec 583 millions de personnes vivant dans les villes et 23 % de la classe moyenne mondiale, l'Inde compte 900 millions d'utilisateurs de téléphones mobiles, mais seulement 271 millions de comptes bancaires. Ce pays est prêt à tirer parti de la fintech d'une manière qu'aucun autre pays développé ne peut envisager. -
KPMG (8)
Les résultats montrent une relation négative entre la facilité d'accès aux prêts et la création de startups fintech. Une augmentation d'une unité de la variable de la facilité d'accès aux prêts est associée à une diminution de 18,8 % du nombre de créations de start-ups fintech l'année suivante. -
Haddad (12)
M-PESA, exploité par Safaricom - une filiale de Vodafone - est devenu le plus grand service de transfert d'argent au Kenya. Le succès de M-PESA prouve que les opérateurs mobiles peuvent jouer un rôle majeur dans la fourniture de services financiers de base aux 2,5 milliards de personnes situées au bas de la pyramide (Bhandari, 2016). -
Varga (27)
En s'appuyant sur la technologie et sur l'infrastructure préexistante mise en place par les entreprises de télécommunications et les banques, la fintech peut offrir à un segment de clientèle jusqu'ici non exploité des services financiers pratiques et faciles à obtenir à des prix abordables. -
Varga (28)
La fourniture de services financiers personnels tels que des comptes d'épargne, des transferts de fonds et des crédits peut aider les personnes situées au bas de la pyramide à sortir de la pauvreté. --> un important segment de clientèle. -
Varga (27)
Les résultats sont cohérents avec la thèse selon laquelle les plateformes de prêt fintech pourraient potentiellement augmenter la disponibilité du crédit dans les zones mal desservies. -
Jagtiani (13)
Les Fintechs existent pour résoudre des problèmes globaux (d'accès, de vitesse ou de coût et de commodité) -
Findexable (2)
Nous pouvons supposer que les entreprises fintech cherchent généralement à optimiser les processus, à utiliser largement les technologies de l'information et à réduire les frais généraux afin d'accroître leur compétitivité et d'offrir des produits et des services à des segments de marché qui, auparavant, n'étaient pas atteints par les banques traditionnelles (ex. : M-PESA) ou étaient associés à des marges élevées (ex. : transferts de fonds). -
Varga (25)
On constate des relations positives entre les abonnements à la téléphonie mobile, les serveurs Internet sécurisés et la création de start-ups fintech, qui sont toutes deux significatives. -
Haddad (12)
Améliorer l'existant
Comme les milléniaux sont de plus en plus nombreux à constituer le groupe des propriétaires de petites entreprises et la population des consommateurs, ils sont plus à l'aise avec la technologie et peuvent donc être plus à l'aise pour traiter avec un prêteur en ligne qu'avec une banque traditionnelle. -
Jagtiani (2)
Plus l'économie est développée, plus il est probable que les individus aient besoin de services tels que la gestion d'actifs ou des outils d'éducation financière. -
Haddad (2)
Les entreprises Fintech sont constituées pour améliorer les services financiers actuellement proposés par les institutions financières traditionnelles. -
Varga (23)
Les paiements et les prêts sont devenus les premiers domaines à être touchés par les perturbations parce que les clients des banques avaient les perceptions les plus négatives de ces activités bancaires (les paiements - en particulier les transferts de fonds internationaux - ont traditionnellement été coûteux et lents). -
Varga (25)
Les téléphones portables et les ordinateurs bon marché, l'internet et les nouveaux modèles commerciaux ont permis aux fintech de connaître une croissance exponentielle et d'atteindre des millions d'utilisateurs à moindre coût. La capacité des entreprises fintech à se développer et à distribuer des services à l'échelle mondiale et de manière rentable constitue leur principal avantage et laisse les opérateurs historiques à la traîne. -
Varga (27)
Opposition
Le développement financier peut être lié à la formation des FinTech selon deux perspectives opposées. Un faible développement financier peut inhiber la création de nouvelles entreprises (par exemple, Backman 2015), faisant référence à une association positive entre la formation de FinTechs et le développement financier. Cependant, si la majorité des FinTechs sont créées dans le but de surmonter les limites de marchés financiers peu développés ou peu performants (Haddad et Hornuf 2019), une association négative peut apparaître. -
Laivi (4)
L'intensité de la constitution de FinTech a également tendance à être plus élevée dans les pays où la liberté financière et le développement financier sont plus importants. Bien qu'un développement financier plus faible puisse accélérer la formation de FinTech dans certains domaines étroits (par exemple, les paiements), l'ensemble plus large de services FinTech potentiels nécessite une certaine infrastructure financière existante. -
Laivi (13)