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CASO FILANBANCO, Desde el retorno a la democracia en 1979, la banca logró…
CASO FILANBANCO
CONSECUENCIAS
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La pobreza aumentó en 69%, provocando casi la muerte de miles de personas.
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Pérdidas documentadas por 895,3 millones de dólares.
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HALLAZGOS
BCE entrego dos créditos de liquidez, y durante su vigencia, Filanbanco estaba sujeto a varias restricciones para su uso, las cuales se incumplieron:
- Desembolso de operaciones de créditos nuevos
- incremento de saldos de cartera
- Incremento en las cuentas de activos fijos
- Inversiones en Filanbanco Trus & Banking Corp
Delooiitte & Touche determinó una pérdida contable en libros a 2 de diciembre de 1998 de ECS 376.664 billones en Filanbanco S.A., y de USD 1.2 millones en Filanbanco Trust&Banking.
Sus accionistas eran Intral Panamá S.A., y Seguros Rocafuerte S.A, y participaciones en subsidiarias
12 de Junio de 2000, se confirmo al existencia de la cuenta RIC, es una institución que se esfumaron USD 107,3 millones, que después pasaron hacer deuda para el estado
Acorde al informe entregado por Deloitte & Touche, el capital de Filanbanco que sumaba ECS 855.891 billones al 2 de diciembre de 1998, se redujo a ECS 22.265 billones, esto es 97,4%.
Fue fusionado con el banco la "Previsora", la cuál se hace se cargo de todas las pérdidas.
En 1998 Filanbanco fue cedido al estado, debido a la mala administración, inversiones no rentables, restricciones de los bancos internacionales para concederles créditos.
1998, se solicitaron créditos de liquidez al Banco Central del Ecuador, por un monto cercano de 430 millones de dólares, ocultando la el problema de solvencia.
12 de mayo se permitió el otorgamiento de créditos vinculados, que permite incursionar en múltiples actividades, ampliando número de créditos, y al mismo tiempo se reducía la capacidad de control de la Superintendencia de Bancos.
En 1994 se aprobó la Ley General de Instituciones Financieras, que permitió que el BCE emita préstamos subordinados a los bancos con problemas de liquidez.
16 de junio del 2000, por pedido de la Dra. Mariana Yépez entonces fiscal general, acusando a los hermanos Roberto y Willian Isasías de peculado.
Los hermano Isaías abandonaron Ecua-dor antes de que se emitiera su boleta de captura y actualmente viven en Miami
Diciembre 1998: se aprueba la ley que crea la AGD y al día siguiente recibe a Filanbanco en reestructuración
Abril 1999: la comisión anti-corrupción en-vía a la Fiscalía General del Estado una investigación que advertía de irregularidades en el manejo de los créditos de liquidez.
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Desde el retorno a la democracia en 1979, la banca logró la aprobación de varias leyes que flexibilizaron al sistema bancario ecuatoriano, otorgándole a sus dueños grandes atribuciones, y reduciendo el control estatal sobre el mismo. En orden cronológico de aprobación, podemos mencionar las siguientes normas:
Ley General de Instituciones Financieras: En 1994, Sixto Durán Ballén aprobó la Ley General de Instituciones Financieras que permitió a la banca ampliar sus actividades con créditos vinculados, diversificar sus negocios y se perdió todo el control sobre las actividades bancarias.
Constitución del Ecuador de 1998: se señala que, hasta que el Estado cuente con instrumentos adecuados para asumir las crisis financieras y por el plazo no mayor a dos años, el Banco Central del Ecuador (BCE) podrá otorgar créditos de estabilidad y de solvencia a las instituciones financieras..
Resoluciones y Decretos de marzo de 1998: el superintendente de Bancos, Jorge Egas Peña, informó al país la decisión de la Junta Bancaria que dió inicio al Feriado Bancario. Con ella, las instituciones financieras cerraron por 5 días..
REFERENCIAS
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M. Grijalva, Breve Historia Bancaria del Ecuador, Quito: Editorial Nacional, 2008
Díaz Sebastian, Filanbanco y la Crisis Bnacaria Ecuatoriana, Quito: IE Bisiness School, 2019.
Salem Omar Matuk, Cronica de una Crisis, Quito: Maxigraf , 2002.
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