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RIESGO DE UNA CARTERA DE ACTIVOS - Coggle Diagram
RIESGO DE UNA CARTERA DE ACTIVOS
Es la variabilidad que presenta la rentabilidad de una cartera de valores
Relación existente entre dicho activo y los restantes componentes de la cartera
La expresión matemática del riesgo de una cartera es más compleja que la de rentabilidad de una cartera.
Ecuacion
σp=es el riesgo de la cartera p
xi=la proporción o ponderación que guarda el activo i
σi=el riesgo individual del título i y σij la covarianza o grado de relación existente entre los títulos i y j.
Factores
La proporción o ponderación de cada valor en la cartera.
La varianza o la desviación estándar de la rentabilidad de cada título.
La covarianza o el coeficiente de correlación entre cada par de títulos.
Estrategias para reducir el riesgo de cartera
SIMPLICIDAD
No sigas consejos de “expertos” en economía sin investigar por tu cuenta para prevenir riesgos financieros,
Dedícate a proyectos que conozcas apropiadamente o a los que puedas dedicar suficiente tiempo para investigarlos y conocerlos.
Entre más comprendas una estrategia y más simple sea esta, mayor potencial tienes de operar apropiadamente
Reduciendo así inconvenientes que puedan afectarte de manera negativa.
NUEVAS OPCIONES
No te limites solo a las alternativas más básicas o las que ya conoces
Busca otras opciones de inversión que sean menos populares, con menor volatilidad y que consideres que puedan ser llamativas
Investigando el mercado encontrarás más opciones de inversión y podrás aprender sobre el comportamiento de cada nicho .
DIVERSIFICACIÓN
Consiste en dividir las áreas de inversión, enfocándose en sectores muy diversos que no mantengan una relación directa entre sí
Es necesaria una evaluación detallada sobre la relación que mantienen ciertos activos con otros
De forma tal de procurar que se invierta en bienes totalmente desligados o al menos cuya relación no influya tan drásticamente en el precio.
De forma tal que si el mercado se llegase a ver afectado y tuviese un cambio brusco repentino
No todos los proyectos verían afectada su rentabilidad
ES
La posibilidad que tienen las inversiones de variar de manera inesperada en relación al tiempo y cómo esto puede afectar al inversor.
El riesgo de una cartera es función de: La proporción o ponderación de cada valor en la cartera.
La varianza o la desviación estándar de la rentabilidad de cada título.
La covarianza o el coeficiente de correlación entre cada par de títulos.
La contribución de cada activo al riesgo de una cartera viene dado por el grado de relación existente entre dicho activo y los restantes componentes de la cartera.
