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FINANCIAMIENTO EN EL COMERCIO INTERNACIONAL - Coggle Diagram
FINANCIAMIENTO EN EL COMERCIO INTERNACIONAL
Operación de crédito mediante el banco anticipa alguna cantidad determinada a un exportador para que el exportador pueda cobrar el importe determinado, ya sea en cualquier divisa.
3 importantes figuras
Entidad Financiera, Exportador, Importador Extranjero.
El financiamiento siempre tiene que ir ligado a una exportación.
Operativa: El exportador e Importador llegan a un acuerdo comercial, entre las dos partes se llega al punto de entrega de mercancía, aquí el banco del exportador anticipa el importe de la exportación para el pago del mismo antes de su vencimiento, por ultimo el exportador amortiza el anticipo a si vencimiento.
Objetivo Post-embarque
Satisfacer las necesidades operativas a corto plazo después de haber realizado el embarque de las mercaderías hasta que el pago de las mismas sea efectivo.
Requisitos para Financiamiento de Post-embarque
-Línea de crédito aprobada por el banco.
-Garantías
-Documentos que sustentan la exportación
FINANCIAMIENTO PRE EMBARQUE
Se trata del que solicita el exportador para financiar la venta al extranjero entre el lapso de tiempo en que ha recibido la orden de compra (o contrato de compraveneta) y el embarque de la mercancía.
Factoring
Consiste en la cesión de los derechos de cobro de facturas a crédito. La empresa exportadora cede los créditos generados por sus ventas al exterior
Se instrumenta mediante la cesión en masa de los créditos del cliente.
Forfaiting
Financiamiento donde el banco (forfaiter) compra al exportador una letra, pagare o carta de crédito diferida para representar un crédito del proveedor.
El banco adelanta fondos, aplicándolo a una tasa de descuento previamente pactada.
Forfaiting es sin recurso.
Operaciones a mas de un año, de alto riesgo.
Es por operación
No hay restitución
Warrants
Instrumentos financieros mediante el cual una empresa entrega en garantía parte de sus mercancías a un acreedor para conseguir financiamiento por parte de este.
Carta de crédito
Es el compromiso de un banco en nombre del comprador (importador) de pagar al vendedor (exportador) una cantidad especificada de dinero en la moneda acordada, a cambio de que el vendedor entregue los documentos y mercancías requeridos en una fecha determinada.
Pago Anticipado
Son pagos aún no vencidos ni exigibles, son por una cantidad igual o superior al de tu mensualidad, pero no menor.
Import Financing
Seller-to-Co Trade Financing
The seller gives it to the buyer by means of a credit sale
Bank Financing
They are granted by the country´s financial institutions
Requirements
The line of credut must be approched by the bank
Warranties
Document proving importation
Letter of credit
Documnetary Collection
Instructions to pay to the supplier
Characteristics
Contracting period
Amount
Currency
Type of interest
Risk of change
Amortization
Parties
Importer
Exporter
Financial institution
Objetivos
Pagar a la vista al proveedor y obtener una mejora en el precio del servicio o del bien a exportar
Financiar la adquisición de insumos, materias primas, partes, componentes, empaques, embalajes y bienes del consumo para su venta en el mercado local o en el extranjero
Financiar proyectos de inversión, la adquisición de equipamientos, maquinarias, bienes de equipo nuevos y servicios, a mediano y largo plazo
Características del Financiamiento a la Exportación
Plazo de contratación: El plazo del Financiamiento coincidirá normalmente con el plazo de pago concedido al importador o receptor del servicio. En caso de que los plazos no coincidan existen dos alternativas:
Pre-financiamiento: El banco financia al Exportador la fabricación de la mercancía
Post-financiamiento (Anticipo) El banco anticipa, total o parcialmente, el importe de la operación una vez que la mercancía haya sido expedida. Se suele aconsejar que el plazo sea superior en 10/15 días al vencimiento de la operación, debido a las demoras que en algunos casos tienen los reembolsos del exterior.
Importe: El importe máximo que puede financiarse coincide con el valor de las Facturas de las mercancías que serán pagadas por el importador.
Moneda: La moneda del financiamiento puede ser en cualquier divisa con cotización oficial.
Amortización: Se recomienda sea el vencimiento para no afectar los flujos del Exportador, pero queda sujeto a lo autorizado por el comité de crédito de la Institución Financiera.
Tipo de Interés: El tipo de interés de referencia dependerá de la divisa en que se financie la operación
Riesgo de cambio: Cuando la moneda del Financiamiento y la del valor de las Facturas no coincidan, se genera un riesgo de cambio ante el cual, El exportador puede actuar de dos formas: asumirlo o cubrirlo contratando un Seguro de Cambio o una Opción de divisas.
Financiamiento bancario
Es el proceso por el que se proporciona capital a una empresa o persona para utilizar en un proyecto o negocio, es decir, recursos como dinero y crédito para que pueda ejecutar sus planes. En el caso de las compañías, suelen ser préstamos bancarios o recursos aportados por sus inversionistas.
Objetivo del Pre embarque
Satisfacer necesidades del ciclo productivo de la empresa, por ejemplo: compra de bienes, materias primas, partes y materiales que se incorporen en la producción de bienes destinados a exportación.
Continua
Existencia de un acuerdo comercial de compra/venta entre el Importador (clientes del banco) y el Exportador extranjero.
El Exportador extranjero entrega la mercancía al Importador.
El Importador (cliente del banco) solicita Financiamiento a su Banco para que éste
pague al Exportador Extranjero o abone a su cuenta.
E/ Banco del Importador (cliente del banco) paga al Exportador extranjero o abona a la cuenta del Importador para que realice el pago al Exportador.
A su vencimiento, el Importador (cliente del banco) paga el Financiamiento con el producto de sus ventas
