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Reglas básicas para invertir - Coggle Diagram
Reglas básicas para invertir
Objetivos.
Propósito que se desea alcanzar con la inversión que se va a realizar, horizonte de la inversión (corto, mediano y largo plazo) y riesgo que se desea asumir.
Elección de los productos.
Conservador.
Valora la seguridad por lo que es menos tolerante al riesgo, de ahí que prefiere instrumentos de inversión que le proporcionen certeza respecto del dinero que invertirá, aunque las ganancias que se obtengan sean moderadas.
Moderado.
Generalmente buscan mantener un balance entre seguridad y rentabilidad por lo que se interesan en estrategias diversificadas que les permitan obtener un rendimiento mayor o al menos igual a la inflación, pero con una volatilidad limitada.
Conocer las características y los riesgos de los instrumentos de inversión existentes en el mercado para determinar el que más favorezca sus necesidades y expectativas y el grado de riesgo que se está dispuesto a asumir.
Profesional o agresivo.
Este perfil de inversionista está dispuesto a asumir importantes riesgos por lo que utiliza estrategias diversificadas, generalmente en mercados internacionales de renta variable y derivados, e invierte en instrumentos de alto rendimiento y riesgo.
Selección de la entidad.
Analizar los servicios que ofrecen distintas entidades financieras autorizadas para recibir asesoría y orientación.
Seguimiento.
Vigilar la evolución de la inversión debido a que existen múltiples circunstancias que pueden cambiar a lo largo del tiempo impactando la rentabilidad de esta o incrementando su riesgo.
