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投資信託 - Coggle Diagram
投資信託
ファンドを決める前に決めること
自分のリスク許容度を知る
①何に投資をするか？
株式
国債
リート（不動産）
金（ゴールド）
社債
②どこの国に投資をするか？
比率を決める
日本30％：アメリカ70％
全世界
バランスファンド
新興国、先進国、日本
③ファンドの手数料を確認
①買付手数料
②ファンドの管理費用＝信託報酬
③信託財産留保額
④分配金は再投資！
インデックスファンド
指数に連動
アクティブファンド
ファンドスコア
純資産額
＋増加
購入する人が増えた＆人気がある
運用が上手い＆投資商品が値上がりした
－減少
運用が上手くいかない
繰り上げ償還のリスク
①基準価額が低下＆純資産額も減少しているケース
長期的に類似ファンドに比べて運用成績が見劣りするようであったり、想定よりも値動きが大きいと判断した場合は換金も検討する必要がある。（モーニングスターより）
②基準価額は下落していないが純資産額のみが減少しているケース
注意が必要。余りにも規模が小さくなる場合、運用に支障が出ることもあります。投資信託説明書には中途償還となりうる最低口数が記載されています。この金額に近づいてくるようであれば、時価総額の大きい投資信託への乗り換えも考えましょう。なお、分配金が出ても純資産額は減少します。直前に多額な分配金が出ていないか確認してみましょう。（モーニングスターより）
売る人が増えた
目論見書の確認
ファンドのパフォーマンスの比較
リバランス
レバレッジは注意
買付ランキングに騙されないように
証券口座開設
特定口座（源泉徴収あり）
特定口座（源泉徴収なし）
一般口座
NISA・つみたてNISA口座（非課税）
NISA（株・ETF・投資信託）
【投資枠】年間120万円まで非課税
2023年まで
つみたてNISA（投資信託のみ）
【投資枠】年間40万円（月33,333円）
2042年まで投資可能
2020年からスタート！
2042年までの23年間積立投資が可能。非課税で投資できる金額の上限は920万（年間40万円×23年間）
2042年中に購入した投資信託は20年間（2061年まで）非課税で保有できる。
2018年からスタート！
2042年までの25年間積立投資が可能。最大非課税投資枠は800万円から1000万
（年間40万円×25年間）
初心者でも比較的失敗しにくい銘柄
iDeCo口座（非課税）
所得控除・節税対策
ジュニアNISA
色んな株が集まっている
詰め合わせセット
証券会社によっては100円から購入出来る！
楽天証券
楽天ポイントで投資が出来る
投資信託のクレジットカード積み立てでポイントが貯まる（月5万円まで）
楽天銀行とマネーブリッジで預金利息0.1％
SBI証券
詰め合わせセット＝「ファンド」
いろんな金融機関（運用会社）がファンドという金融商品を作っている
運用のプロ（ファンドマネージャー）が運用
自動買付＝パソコンを見る必要がない
毎日平日22時に1回基準価格更新
ドルコスト平均法
基準価格が安い時にたくさん買える、高い時に少なく買える
株式投資
株式会社
大きなお金が必要
分散しづらい
勉強が必要
下落した時のメンタルも必要