Please enable JavaScript.

Coggle requires JavaScript to display documents.

投資信託にだまされるな！（竹川美奈子）発行:2010.08.05 ISBN978-4-478-01392-2, 現金20%＋投信80% …

- - - - コストの高さ
        アクティブ（日本株式）平均：
        販売手数料2.34%
        信託財産留保額0.16%
        信託報酬1.38%
        インデックス（日本株式）平均：
        販売手数料0.8%
        信託財産留保額0.07%
        信託報酬0.62%
- - - - 株式と債券は異なる動きをすることが多く、
        安定した値動きになる
      - 外国株式、外国債券により分散することにより安定する
        外国株式には新興国を加えることによりより分散効果が高まる
      - 預貯金が十分にある人は日本債券を保有しないという選択肢もある
  - - - 日本を含む世界全体の株式・債券にまるごと投資（バランス型）
        ただしコストに注意が必要（手数料の高いものが多い）
        
        ＜ローコスト＞
        ・セゾン・バンガード・グルーバルバランスファンド
        販売手数料0%、信託報酬0.77%、信託財産留保額0.1%
        ただし、銀行や証券会社からは購入できな。個人に直接販売する仕組み。セゾン投信に直接申し込む必要がある。
        ・世界経済インデックスファンド
        住信アセットマネジメント
        ・マネックス資産設計ファンド
        DIAMアセットマネジメント
    - - ・STAMインデックスシリーズ
        住信アセットマネジメント
        ・eMAXISシリーズ
        三菱UFJ投信
        ・インデックスファンド eシリーズ
        中央三井アセット
    - - 株などを売買する場所である証券取引所に上場された投信
        株式と同じように売買できる
        国内ETFは出来高が低いため海外ETFがおすすめになる
        
        信託報酬にかかるコストが一般の投信よりも安い
        インデックスファンドよりも更に割安、ただし売買手数料や為替手数料もかかるので少額投資だとインデックスファンドよりも割高になる可能性がある
- - - - 分散＋積み立て
        
        時間と複利を味方にする
    - - 資産状況により冷静に判断
        無理に運用する必要はない
        むしろ旨い話にだまされないように！
- - - - 基準価額の差は運用を開始したタイミングの違いが大きい
        同じTOPIXの商品であればこれからの値動きは同じ
  - - - Policy（運用ポリシー）
        
        インデックスならその旨が簡単に記載されている
      - Cost（コスト）
        
        資産規模が大きくなるに従って販売会社の取り分が増えるような商品はおすすめではない
        純資産総額が増えた場合に信託報酬を引き下げるような商品は良心的
      - going-Concern（継続性）
        
        運用期間は無期限が安心
        どういったときに運用がストップするか繰上償還を確認
      - Asset（純資産総額）
        
        安定的に増えていることが望ましい
      - Performance（運用実績）
        
        投資リスクと運用実績のページを確認
        理解できないものは買わない
  - - - Performance（運用実績）
        
        インデックスの場合は連動する指数との乖離が少ないほうが良い
      - Asset（純資産総額）
        
        安定的に増えているか
      - Policy（運用ポリシー）
        
        目論見書の方針と比較
        今後の投信方針についても記載されている
      - Cost（コスト）
        
        株式売買比率は１を超えない
        超えている場合、資金が流入しているときは良いので資金の流出入も併せて確認