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SISTEMA FINANCIERO NACIONAL - Coggle Diagram
SISTEMA FINANCIERO NACIONAL
Disposiciones comunes para el sistema financiero nacional
De las
obligaciones
Responsabilidad por la solvencia
Indicadores financieros, liquidez, capital y patrimonio.
Encaje
De las
prohibiciones
Prohibición general
Prohibiciones a entidades del sistema financiero nacional.
Del control y
auditorías
De las
infracciones y sanciones
Infracciones
Infracciones muy graves
Sanciones administrativas
Del régimen
financiero y contable
Normas contables
Estados financieros
Publicación de las superintendencia
Información de estados financieros
De la
supervisión
Supervisión
Supervisión preventiva
Supervisión correctiva
Supervisión intensiva
De los activos, límites
de crédito y provisiones
Gestión financiera de los activos
Provisión.
Obligación de provisionar
De la exclusión y
transferencia de activos y pasivos
Entidad financiera inviable
Administrador temporal
Proceso de exclusión y transferencia de activos y pasivos.
De la solvencia y
prudencia financiera
Requerimientos financieros de operación
Liquidez
De la
liquidación
Liquidación
Transferencia de activos
Causales de liquidación voluntaria
Presunción de quiebra fraudulenta
De la
inversión extranjera
Inversión extranjera.
Sucursales y oficinas de representación.
Del sigilo y
reserva
De las fusiones,
conversiones y asociaciones
Aprobación
Proceso de función
Clases de Fusión
Fusión
Del registro
de datos crediticios
Del capital,
reservas y utilidades
Capital
Publicidad del capital
Aumentos de capital
Fondo de reserva legal
Del Seguro de depósitos, fondo de liquidez y fondo de seguros privados
Administración
Obligación.
Gestión de recursos
Contribuciones
De las
operaciones
Operación
Operaciones pasivas:
Operaciones activas
Integración del sistema financiero nacional
2.4.Sector financiero privado.
Bancos múltiples y bancos especializados
servicios auxiliares del sistema financiero
servicios financieros: almacenes generales de depósito,
2.3.Sector financiero popular y solidario
compuesto por
Entidades asociativas o solidarias, cajas y bancos comunales y cajas de ahorro
servicios auxiliares del sistema financiero
Cajas centrales
Cooperativas de ahorro y crédito
2.2.Sector financiero público.
Compuesto por
Bancos
Corporaciones
2.1.Sistema financiero nacional.
integrado por el sector financiero público, el sector financiero privado y el sector financiero popular y solidario
2.5.Subsidiarias o afiliadas
sociedad con personería jurídica propia
Actividades
financieras
1.1.De las actividades
financieras y su autorización
Actividad Financiera
conjunto de operaciones y
servicios
efectúan entre oferentes, demandantes y
usuarios
facilitar la circulación de dinero y realizar
intermediación financiera
Autorización
autorizarán a las entidades del sistema financiero nacional
el ejercicio de actividades financieras
determinará las operaciones activas, pasivas,
contingentes y de servicios financieros
1.2.Responsabilidad del Estado
Responsabilidad
facilitar el acceso a las actividades financieras
formulación de
políticas y regulaciones
fomenta su democratización
Prohibición de congelamiento
No podrán disponer
cualquier forma de congelamiento o retención arbitraria
Sistema de garantía crediticia
Afianzar
obligaciones crediticias a personas vulnerables
inversiones en valores emitidos al amparo de la ley de
mercado de valores
1.3.De la
regulación
Sujeción a la regulación
Regulación diferenciada
1.4.De los
usuarios financieros
Derechos de las personas
Calidad de los servicios
Aceptación expresa.