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RIESGO, Cuando se realiza una inversión siempre existe incertidumbre…
RIESGO
Riesgo sistemático
Peligro de que ciertos desajustes en una institución financiera, en un mercado de bienes o de factores o en un país se generalicen al conjunto de las instituciones financieras afecten a otros mercados o repercutan a otros países.
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De crédito: Cambios en la calidad crediticia de las contrapartes afectando el valor de las posiciones de las instituciones financieras
De liquidez: Dificultad de financiar a los negocios y su operación con un costo que se encuentre dentro de los niveles razonables de mercado
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Riesgo país: Exposición que tiene una empresa a una pérdida financiera a consecuencia de problemas macroeconómicos o políticos que suceden en un país receptor de la inversión
Riesgo político: Riesgo que incurren prestamistas o inversionistas ante la posibilidad de que se restrinja o prohiba la repatriación de capitales, intereses, dividendos etc.
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Riesgo financiero
Posibilidad que existe que los costos fijos de financiamiento se incrementen por factores que eleven las tasas de interés y la utilidad de operación sea suficiente para cubrirlos
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Riesgo mercado:
se debe a variaciones en los precios de mercados financieros y tasas de interés que reducen el valor de los portafolios de las instituciones financieras
Está asociado directamente con el rendimiento esperado, debido a que mientras más riesgosa es una inversión más alto es el retorno que debe ofrecer.
Renta variable: Este riesgo se asocia con los precios de las acciones en los mercados de valores; se aprecian dos componentes dentro del cambio de valor
Inflación: El riesgo de inflación es la posibilidad de que el dinero pueda perder parte de su poder adquisitivo.
Tasa de interés: es el efecto que en el valor de mercado de un instrumento de deuda tienen los movimientos de la tasa de interés del mercado
Tipo de cambio: Cuando se realiza una inversión en el extranjero, generalmente es necesario intercambiar una divisa por otra para llevar a cabo las operaciones de la empresa
Cuando se realiza una inversión siempre existe incertidumbre respecto al futuro y a los rendimientos o retornos que pueda producir dicha inversión
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Se debe tomar en cuenta los gastos fijos ya que mientras mayor sea el nivel de estos, mayor será el nivel de ventas requerido para cubrirlos
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Mientras mayor sea el nivel de costo financiero en la empresa, mayor será la utilidad de operación necesaria para absorber dicho costo
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