Capital: Busca determinar si la posición del capital es adecuada para soportar el nivel de las actividades de negocios actuales y potenciales, así como los riesgos asociados.
Assets Quality: Determinar la calidad de los activos, tanto los de balance como fuera de balance. Con el propósito de alcanzar dicho objetivo, se analizan los siguientes aspecto: composicion, concentraciones y nivel de provisiones.
Market Risk: Determinar el nivel de riesgo asociado al libro bancario y al libro de tesorería.
Earnings: Determinar el perfil de rentabilidad y beneficios de la entidad bancaria, así como evaluar la calidad y consistencia de las ganancias.
Liabilties: Determinar el perfil de los pasivos y liquidez de la entidad bancaria.
Business: Evalua otras influencias como: el ambiente externo,iniciativas estratégicas de negocios, base de clientes y diferenciacion competitiva, etc.
Internal Controls: Evalua la estructura de los controles internos de la entidad bancaria, como por ejemplo: La estructura de la toma de decisiones, estructura de la gestión de riesgos, limites y estandares, etc.
Organization: Busca entender la estructura organizacional y determinar su efectividad, evaluando aspectos como la estructura legal, las relaciones con otras partes del grupo y las lineas de reportes.
Management: Evaluar si la Junta Directiva y la gerencia de entidad bancaria, disponen las habilidades, experiencia e integridad para manejar los negocios, considerando aspectos como la composición de la misma.