Please enable JavaScript.
Coggle requires JavaScript to display documents.
Các nguy cơ và rủi ro khi sử dụng thẻ thanh toán - Coggle Diagram
Các nguy cơ và rủi ro khi sử dụng thẻ thanh toán
Rủi ro trong phát hành
Đơn xin phát hành thẻ giả
Không thẩm định kĩ thông tin của khách hàng, ngân hàng có thể phát hành thẻ cho khách hàng đăng kí với những thông tin giả mạo
Ngân hàng có thể gặp rủi ro khi khách hàng không có khả năng thanh toán khi phát hành thẻ sai thông tin
Chủ thẻ thật không nhận được thẻ đã phát hành
Gửi thẻ cho chủ thẻ qua đường bưu điện nhưng trên đường vận chuyển thẻ bị đánh cắp
Bị các đối tượng giả mạo nhận thẻ khi chưa đến tay chủ thẻ
Tài khoản thẻ bị lợi dụng
Phát sinh tại thời điểm ngân hàng gia hạn hoặc phát hành lại thẻ
Bị sai lệch thông tin địa chỉ nhận thẻ do những đối tượng xấu chủ đích
Rủi ro trong thanh toán
Thẻ giả
Thẻ bị làm giả bởi các tổ chức tội phạm
Thẻ bị làm giả bởi các cá nhân
Thẻ bị mất cắp, thất lạc
Trong trường hợp thẻ bị mất, chủ thẻ không thông báo kịp cho ngân hàng dẫn dến thẻ bị người khác lợi dụng gây ra các giao dịch giả mạo làm tổn thất cho khách hàng
Khi thất lạc dễ bị các đối tượng khác nhặt được và sử dụng
Rủi ro về đạo đức
Rủi ro xảy ra khi nhân viên cơ sở chấp nhận thanh toán thẻ cố tình
Giả mạo chữ kí của khách hàng đưa đến ngân hàng thanh toán để yêu cầu ngân hàng chi trả