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MANUAL DE INSTRUMENTOS FINANCIEROS (MEF), JHATSIN RUSSEL PAMPA CAPQUEQUE -…
MANUAL DE INSTRUMENTOS FINANCIEROS (MEF)
OBJETIVO
Establecer marco conceptual para definir
Caracteristicas
Riezgos
Conceptos
INSTRUMENTOS FINANCIEROS: CONCEPTO
Es un contrato en el cual se crea simultaneamente una ctivo y pasivo financiero o un instrumento de capitalen otra entidad.
Existen:
Instrumentos basicos o primarios
Instrumentos derivados
CONVENCIONES GENERALES
TASA DE INTERÉS
TASA FIJA
Se aplica solo una tasa al inicio y durante todo el tiempo de vida delinstrumento
TASA VARIABLE
La tabla de intereses se actualiza periodicamente
TASA ELECTIVA
Si asumen capitalizacion de intereses
TASA MIXTA
Se pacta tasa fija para un periodo menor y una tasa variable para el resto del pacto
TASA NOMINAL
No asume capitalizacion de intereses
TASA AJUSTABLE
Se denomina tasa ajustable cuando existen reglas no lineales de alteracion para el calculo de intereses.
AMORTIZACION
Segun pago del principal y de los intereses del instrumento se clasifican en
No amortizable
Cupon Cero
Amortizable
PRECIO
Cuando el precio esigual a 100% del valor facial se denomina precio a lapar cuando es menor se denomina bajo la pary cuando es mayor sobre la par.
INTERVALO DE REPRECIO
Frecuencia con la que la tasa variable se recalcula o actualiza
RENDIMIENTO
Es el beneficio monetario que genera un instrumento financiero.
NUMERO DE DÍAS
Periodo de tiempo sobre el cual se calcula el pago de intereses a tasa nominal fija
FECHA DE PAGO
Metodo que especifica para ajustar la fecha de pago
DEVENGUE DE INTERESES
Metodo que se especifica para devengar intereses si la fecha de pago corresponde a un dia no laborable.
MERCADO DE DINERO
Es el mercado para activos financieros de corto plazo o que incluso tienen un plazo de maduración menor a dos años
MERCADO DE CAPITALES :RENTA FIJA
BONO GARANTIZADOS
obtener financiamiento del mercado de capitales
BONOS CONVERTIBLES
opción de convertirlo en acciones dela empresa
BONOS BÁSICOS
financieros y no financieros
BONOS CUBIERTOS
responsables por el pago
BONOS ESTRUCTURADOS
obtener un perfil de rentabilidad y riesgo distinto al emisor
NOTAS
financieras o no financieras e inclusive gobiernos con el fin del financiamiento
BONOS TITULIZADOS
separar activos o derechos de cobro futuros
BONOS SUBORDINADOS
mayor tasa de interés
BONOS HIBRIDOS
subordinados a cualquier deuda
PRODUCTOS ESPECIFICOS
BONOS DE LA AGENCIA DE LOS EEUU
BONOS DEL TESORO
BONOS DE ARRENDAMIENTO FINANCIERO
BONOS GLOBALES
BONOS HIPOTECARIOS
US TREASURY NOTES (T-NOTES)
US TREASURY BONDS
MERCADO DE DINERO
CUENTA DE AHORRO
permite la administración de su liquidez
CUENTA ESTRUCTURADA
combinación de una cuenta a plazo fijo y un instrumento de renta fija
CUENTA CORRIENTE
permite que las cantidades depositadas puedan retirarse en cualquier momento
LETRAS
determina el pago de una suma en tiempo especifico
CUENTAS A PLAZO
imposición de dinero en una entidad por un plazo determinado a cambio de un interés
OPERACION DE REPORTE
garantía del prestamos
CERTIFICADOS DE DEPOSITO
emitido por una unidad de crédito que indica un monto de dinero
PAGARES
promesa de pago una suma determinada de dinero
CERTIFICADOS BANCARIOS
títulos valores emitidos por la entidad bancaria
PAPELES COMERCIALES
instrumento de deuda de corto plazo emitido en el mercado
PRODUCTOS ESPECIFICOS
LETRAS DEL TESORO
US TREASURY BILLS (T-BILLS)
CERTIFICADOS DE DEPOSITO BCRP
CUENTAS DE DEPOSITO OVERNIGHT BCRP
MERCADO DE CAPITALES :RENTA VARIABLE
PARTICIPACIONES EN FONDOS DE INVERSION
PARTICIPACIONES EN FONDOS MUTUOS
ACCIONES COMUNES
MERCADO DE DERIVADOS
PERMUTAS (SWAPS)
OPCIONES
CONTRATOS A PLAZO (FORWARDS AGREEMENTS)
JHATSIN RUSSEL PAMPA CAPQUEQUE