Please enable JavaScript.
Coggle requires JavaScript to display documents.
Các nguy cơ và rủi ro trong hoạt động thanh toán thẻ - Coggle Diagram
Các nguy cơ và rủi ro trong hoạt động thanh toán thẻ
Rủi ro trong phát hành thẻ
Đơn xin phát hành thẻ giả
Do không thẩm định kĩ thông tin của khách hàng
Ngân hàng có thể phát hành thẻ cho khách hàng đăng kí với những thông tin giả mạo
Chủ thẻ thật không nhận được thẻ đã phát hành
Ngân hàng gửi thẻ cho chủ thẻ qua đường bưu điện
Nhưng trên đường vận chuyển thẻ bị đánh cắp và bị sử dụng mà chủ thẻ không biết gì về việc thẻ đã được gửi cho mình
Ngân hàng phát hành thẻ phải chịu hoàn toàn phí tổn về những giao dịch được thực hiện
Tài khoản thẻ bị lợi dụng
Phát sinh tại thời điểm
Ngân hàng gia hạn
Phát hành lại thẻ
Do không kiểm tra tính xác thực của thông tin nên
Ngân hàng đã gửi thẻ đến địa chỉ mới theo yêu cầu của khách hàng nhưng đây không phải à yêu cầu của chủ thẻ thật
Tài khoản của chủ thẻ đã bị người khác lợi dụng
Rủi ro trong thanh toán
Thẻ giả
Thẻ bị làm giả bởi
Các tổ chức tội phạm
Cá nhân
Thẻ giả được sử dụng để tạo ra các giao dịch giả mạo gây tổn thất lớn cho các ngân hàng phát hành
Thẻ bị mất cắp, thất lạc
Dễ xảy ra đối với
Khách hàng
Ngân hàng
Trong trường hợp bị mất thẻ, không kịp báo cho ngân hàng
Thẻ dễ bị người khác giả mạo gây tổn thất cho khách hàng
Các tổ chức tội phạm có thể
Mã hóa lại thẻ
Thực hiện giao dịch
Thẻ được tạo băng từ giả
Đây là loại hình giả mạo thẻ sử dụng công nghệ cao
Điều này dẫn đến rủi ro cho
Ngân hàng phát hành
Ngân hàng thanh toán
Chủ thẻ
Thường xuất hiện ở những nước có dịch vụ thẻ phát triển cao
Rủi ro về đạo đức
Xảy ra khi nhân viên cơ sở chấp nhận thanh toán thẻ cố tình in ra nhiều bộ hóa đơn thanh toán thẻ
Nhưng chỉ giao một bộ cho khách hàng
Còn lại sẽ giả chữ ký của khách hàng để yêu cầu ngân hàng chi trả
Thiệt hại của rủi ro có thể làm ảnh hưởng đến
Ngân hàng phát hành
Ngân hàng thanh toán