Please enable JavaScript.
Coggle requires JavaScript to display documents.
Hạn chế của thanh toán điện tử - Coggle Diagram
Hạn chế của thanh toán điện tử
Gian lận thẻ tín dụng
Rủi ro đối với chủ thẻ
Việc làm giả thẻ có thể tiến hành theo hai hình thức
Mua chuộc nhân viên tại các cơ sở chấp nhận thẻ
Chúng sẽ cài thẳng những chip điện tử tinh vi vào trong máy tính tiền hoặc máy rút tiền tự động
Rủi ro đối với ngân hàng phát hành
Việc chủ thẻ lừa dối sử dụng thẻ tại nhiều điểm thanh toán thẻ khác nhau
Lợi dụng tính chất thanh toán quốc tế của thẻ để thông đồng với người khác chuyển thẻ ra nước khác để thanh toán ngoài quốc gia chủ thẻ cư trú
Rủi ro đối với ngân hàng thanh toán
Tuy chỉ là đơn vị trung gian trong hoạt động thanh toán thẻ
Song các ngân hàng vẫn có thể gặp rủi ro nếu họ sai sót trong việc cấp phép cho các khoản thanh toán lớn hơn mức quy định
Nếu không kịp thời cung cấp cho các đơn vị chấp nhận thẻ danh sách bị mất hoặc vô hiệu trong thời gian thẻ này vẫn được sử dụng thì các ngân hàng sẽ từ chối thanh toán cho những khoản này
Rủi ro cho các đơn vị chấp nhận thẻ
Bị từ chối thanh toán cho số hàng hóa cung ứng ra vì các lý do liên quan đến thẻ
Việc thẻ hết hiệu lực nhưng các đơn vị chấp nhận không phát hiện ra mặc dù đã được thông báo
Tự ý sửa đổi các hóa đơn và bị các ngân hàng phát hiện ra
Vấn đề bảo mật thông tin
Việc cung cấp thông tin của khách hàng chỉ được phép diễn ra trong các trường hợp
Khách hàng yêu cầu hoặc có ủy quyền cho người khác
Phục vụ hoạt động nội bộ của ngân hàng
Theo yêu cầu của giám đốc ngân hàng
Theo yêu cầu của pháp luật để phục vụ cho quá trình kiểm tra