Rủi ro trong thanh toán điện tử

Những rủi ro liên quan đến quá trình thanh toán

Sao chụp thiết bị

các hệ thống dựa trên thẻ, phương pháp tấn công là làm giả một thiết bị khác được chấp nhận như thiết bị thật

bao gồm

Thẻ giả sẽ có chức năng như thẻ thật nhưng chứa số dư giả mạo.

cả chìa khóa giải mã

số dư

các dữ liệu khác trên bằng sự tái tạo phi pháp

Rủi ro đối với các tổ chức cung ứng phương tiện thanh toán điện tử:

Sửa đổi hoặc sao chép dữ liệu hoặc phần mềm

tiêu là thay đổi trái phép dữ liệu lưu trữ trên thiết bị của phương tiện thanh toán điện tử.

Lấy trộm thiết bị

là lấy trộm thiết bị của nguời tiêu dùng hoặc người bán

Một phương pháp tấn công đơn giản

sử dụng trái phép số dư trên đó.

Giá trị lưu trên thiết bị cũng có thể bị lấy trộm bằng sự tái tạo phi pháp

Không ghi lại giao dịch

Một người sử dụng có thể cố tình không ghi lại giao dịch

không thực hiện nghĩa vụ trả tiền

dẫn tới thất thoát cho người bán cũng như nhà phát hành sản phẩm tiền điện tử.

Rủi ro đối với người tiêu dùng tham gia thanh toán trong thương mại điện tử

Sự cố hoạt động

các phương tiện thanh toán điện tử có thể bị sự cố ngẫu nhiên hoặc bị mất các dữ liệu lưu trên thiết bị

một chức năng nào đó ngừng hoạt động

chi tiết giao dịch được ghi nhận lại không đầy đủ để có thể giúp giải quyết khi có tranh chấp hoặc sai sót

rủi ro nếu nhà phát hành tiền điện tử lâm vào tình trạng phá sản hoặc mất khả năng chi trả.

Rủi ro do các hoạt động gian lận và phi pháp

có thể gặp rủi ro khi không thể hoàn tất một khoản thanh toán mặc dù có đủ tiền để thực hiện việc thanh toán

Thẻ mất cắp, thất lạc (Lost-Stolen Card):

Thẻ giả (Counterfeit Card):

Đơn xin phát hành thẻ với thông tin giả mạo (Fraudulent Application)

Chủ thẻ không nhận được thẻ do NHPH gửi (Never received issue

Tài khoản của chủ thẻ bị lợi dụng (Account takeover)

Thẻ bị giả mạo để thanh toán qua thư, điện thoại (Mail, telephone order):

Nhân viên CSCNT giả mạo hoá đơn thanh toán thẻ: (Multiple Imprints):

Tạo băng từ giả (Skimming):