Please enable JavaScript.
Coggle requires JavaScript to display documents.
RỦI RO TRONG THANH TOÁN ĐIỆN TỬ - Coggle Diagram
RỦI RO TRONG THANH TOÁN ĐIỆN TỬ
Rủi ro từ khách hàng
Không ghi lại giao dịch
1 người sử dụng có thể cố tình không ghi lại giao dịch, không thực hiện nghĩa vụ trả tiền
Dẫn tới thất thoát cho người bán cũng nhu phát hành sản phẩm tiền điện tử
Thẻ bị mất cắp, bị thất lạc
Thẻ này có thể bị các tổ chức tội phạm lợi dụng để in nỗi và mã hoá thẻ
Đơn xin phát hành thẻ với thông tin giả mạo
Do không thẩm định kỹ hồ sơ
ngân hàng phát hành thẻ cho khách mà không biết rằng thông tin trên đơn phát hành là giả mạo
Thường xảy ra với thẻ tín dụng vì thẻ này người dung có thể chi tiêu trước trả tiền sau
Lộ số pin
có thể chủ thẻ vô tình để lộ hoặc bị ăn cắp 1 cách tinh vi
Rủi ro từ ngân hàng
Sự cố hoạt động
Các phương tiện thanh toán điện tử có thể bị sự cố ngẫu nhiên hoặc bị mất các dữ liệu trên thiết bị
Một chức năng nào đó đã ngừng hoạt động, như chức năng kế toán hoặc chức năng bảo mật
Lỗi trong quá trình truyền tải, xử lý thông tin
Chủ thẻ không nhận được thẻ do ngân hàng phát hành gửi
Ngân hàng phát hành thẻ cho khách hàng bằng đường bưu điện
Thẻ bị thất lạc hoặc bị đánh cắp trên đường gửi
Rủi ro do tội phạm
Nguyên nhân xảy ra
Sao chụp thiết bị
Thẻ bị giả mạo để thanh toán qua thư, điện thoạ
Nhân viên cơ sở chấp nhận thẻ giả mạo hoá đơn thanh toán thẻ
Lấy trộm thiết bị
Thẻ giả
Sửa đổi hoặc sao chép dữ liệu hoặc phần mềm
Tài khoản của chẻ bị lợi dụng